وفقًا للرئيس التنفيذي لشركة Kava Labs ، براين كير ، فإن السبب الرئيسي وراء عدم وصول التمويل اللامركزي ، أو DeFi ، إلى الاتجاه السائد بعد هو أن “93٪ من المالكين لن يلمسوا مفاتيحهم الخاصة أبدًا.”
Kava هي منصة DeFi لا تعتمد على Ethereum وتمكن المستخدمين من كسب الفائدة على العملات المشفرة التي يمتلكونها. المستثمرون الذي يأمل كير في الوصول إليهم هم أولئك الذين استخدموا منصة على المنصة مثل Coinbase أو Binance لشراء العملات المشفرة الموجودة الآن في البورصة. ويقول إنهم “قلقون بشأن” السمان “وفقدان أموالهم في التحويل ، أو شيء من هذا القبيل”. نظرًا لأن هؤلاء المستثمرين معتادون على الاحتفاظ بأموالهم في حساب مصرفي ، فإنهم يفضلون الاحتفاظ بعملاتهم المشفرة على منصة تشفير بدلاً من محفظة أجهزة.
تربط منصة Kava المقرضين بالمقترضين بشكل مباشر ، ولكن التحدي الحقيقي هو “ليس فقط إنشاء البروتوكول على المنصة ولكن جعل عمليات الدمج يمكن الوصول إليها مباشرة في الأماكن التي يعيش فيها الأشخاص حاليًا” ، كما يقول ، في إشارة إلى عمليات التبادل ومعالجات الدفع.
في المستقبل ، يتصور أن اللاعبين الرئيسيين مثل PayPal و Fidelity ، اللذان يطرحان حلولًا للعملات المشفرة ، قد يرغبون في الاندماج مع Kava API من أجل “توسيع المنتجات التي تجني الفائدة” مباشرة لمستخدميهم.
“من المعتقدات الأساسية التي نؤمن بها أنه يتعين عليك مقابلة المستخدمين في الأماكن التي يتواجدون فيها. أعتقد أنهم يحبون مراكز التوزيع ، لكنهم حقًا تطبيقات تركز على البيع بالتجزئة ولديها علاقات مع عملائها “.
لقد تم دمج Kava بالفعل مع عدد من الأنظمة الأساسية – بما في ذلك Binance و Huobi و Bitmex – “ليس لإدراج الرموز المميزة الخاصة بنا ولكن في الواقع منتجات التوفير ومنتجات الإقراض الخاصة بـ Kava متوفرة مباشرةً على تلك الأنظمة الأساسية”. يتصور كير أن المزيد من الأشخاص سوف يقومون بتوصيل خدمات Kava بأنظمتهم الأساسية. “في الأساس ، أي تطبيق يتم فيه الاحتفاظ بالعملات المشفرة ، يمكننا توسيع نطاق عهدة Bitcoin أو XRP أو Ethereum أو أيًا كان ما قد يكون مع الخدمات المالية لتشغيل رأس المال هذا.”
تتمثل الرؤية في السماح للمستخدم الذي يحمل عملة مثل Bitcoin بالنقر ببساطة على المنتج الذي يربح الفوائد الذي يريده واستخدام شريط التمرير لضبط مبلغ BTC الذي يرغب في كسب الفائدة عليه. يقول كير إن تجربة المستخدم بسيطة ، لأنهم لن يروا حتى واجهة مستخدم Kava أو موقع الويب. “كل شيء يتم التعامل معه في النهاية الخلفية.”
“أعتقد أن هذا هو الاتجاه الذي تسير فيه الأمور حقًا ، هو أن الناس لا يحتاجون إلى معرفة أن DeFi موجود.”
ملاذ في الألعاب
يصف كير ، البالغ من العمر الآن 32 عامًا ، طفولة قاسية ترعرعت على يد جدته في حي متنوع إثنيًا وطبقة عاملة حيث “كان جميع الجيران يقومون بأشكال مختلفة من المخدرات ، والأشياء الصعبة مثل الميث والهيروين. كان الأمر مختلفًا تمامًا عن الضاحية البيضاء ذات الدخل المتوسط في أمريكا التي يفكر فيها معظم الناس ، “يتذكر ، مضيفًا أنه طالما كان يتذكر ، فقد شعر بأنه في غير مكانه كواحد من الأشخاص البيض الوحيدين في مدرسته.
كانت أيضًا بيئة مخيفة. “كل يوم في الظهيرة كانت هناك معارك ضخمة وستأتي الشرطة بدروع مكافحة الشغب” ، يتذكر مدرسته الثانوية التي تعاني من نقص التمويل والتي تشبه سجنًا – مليئًا بالعصابات وغالبًا ما يكون غير قادر على توفير التعليم. مع وجود ذلك في الخلفية ، انجذب نحو مجموعة من الطلاب “الذين أحبوا ممارسة ألعاب الفيديو”. هذه هي الطريقة التي دخل بها في الألعاب ، والتي من شأنها أن تحدد الكثير من حياته المهنية.
كانت البيئة التنافسية للجامعة ، حيث بدأ لأول مرة في هندسة البرمجيات ، تحديًا غير متوقع لأنه في المدرسة الثانوية ، “تمكنت من تجاوز ذلك دون أي توجيه حقيقي أو عادات جيدة.” انسحب.
سرعان ما بدأ في أخذ دروس مرة أخرى وتم قبوله في نهاية المطاف في جامعة ولاية سان فرانسيسكو في عام 2007 ، حيث استقر في العمل لأنه رآه درجة عامة لمستقبل غير مؤكد. يتذكر قائلاً: “انتهى بي الأمر إلى تبديل تخصصي ثماني مرات من خلال تلك العملية”.
عند تخرجه في عام 2011 ، تم تعيينه في شركة Sierra Circuits ، وهي شركة مصنعة للوحات الدوائر الكهربائية ، حيث كان “مهندس مبيعات يعمل مع رجال التكنولوجيا في Boeing و Raytheon على نماذجهم الأولية للأشياء التي يمكن أن تصل إلى الفضاء.” على الرغم من أنه اكتسب الثقة في العمل مع التكنولوجيا ، إلا أنه سرعان ما حلم بترك الشركة التي تديرها العائلة لريادة الأعمال حيث يمكن أن يكون رئيسه الخاص.
“جميع المديرين التنفيذيين وأي شخص تمت ترقيته كان مثل داخل الأسرة ، وكل شخص آخر كان يُعامل تقريبًا كمواطن من الدرجة الثانية. كان هذا تعليمي الأول حول كيفية عدم إدارة الشركات. أدركت أيضًا أنني بحاجة إلى القيام بأمور خاصة بي “.
ترك الشركة ، وصل كير إلى مفترق طرق. من ناحية ، كانت هناك وظيفة براتب جيد مع شركة تصنيع الرقائق Nvidia. “لقد كان نوعًا من المسار السريع إلى CMO [chief marketing officer]، بالتأكيد فرصة رائعة لما كنت عليه في حياتي ومستوى خبرتي “، كما يقول ، مضيفًا أن العمل كان سيركز على خطوط منتجات الألعاب المهمة للشركة.
كان الخيار الآخر هو الانتقال إلى لندن حيث سيعمل في Fnatic ، وهي شركة ناشئة لمعدات الرياضات الإلكترونية مكونة من ثلاثة أشخاص ، “للترفيه عن رغباتي في ريادة الأعمال ، وأخذ فريق الرياضات الإلكترونية المتحمسين هذا وتحويله إلى شيء حقيقي”. كانت الفكرة هي “بناء Beats by Dre ، ولكن لمعدات الألعاب” ، مع لاعبين مشهورين ومؤثرين يساعدون في تصميم أشياء مثل لوحات المفاتيح وسماعات الرأس والماوس.
“لقد أتيحت لي هاتان الفرصتان. كانت إحداها وظيفة مؤسسية موثوقة للغاية ستعلمني الكثير عن كيفية عمل شركة كبيرة – كان ذلك مفيدًا حقًا لمسيرتي المهنية. بينما على الجانب الآخر ، كانت فرصة مشكوك فيها إلى حد كبير “.
سأل العديد من الأصدقاء الذين يعملون في وظائف رفيعة المستوى في شركات مختلفة عما سيفعلونه ، واعتبروا جميعًا أن نفيديا هي الخيار الواضح. “قال صفر من الأشخاص لتولي الدور في Fnatic في محاولة لبناء الأجهزة. قالوا: هذا غير معقول. قرر عدم أخذ النصيحة وانتقل إلى لندن. نقله العمل أيضًا إلى جوتنبرج في السويد قبل إعادته إلى منطقة خليج سان فرانسيسكو في عام 2015.
في Fnatic ، ساعد Kerr في بناء فريق من ثلاثة إلى أكثر من 100 شخص وتعلم إدارة شركة دولية مع التصنيع في آسيا والشراكات مع لاعبين من جميع أنحاء العالم. كان العمل مزدهرًا بسبب دخول الرياضات الإلكترونية إلى التيار الرئيسي من خلال أشياء مثل Twitch ، وهي منصة بث يتم تسويقها للاعبين. في وقت مبكر ، كان وجود فريق للرياضات الإلكترونية مجرد هواية بين الأصدقاء والعائلة الذين قد يجمعون الرعاية من حين لآخر – وبعد ذلك ، “فجأة ، تبلغ قيمة هذه الفرق مئات الملايين من الدولارات وأنماط العمل ضخمة وهناك وسائط الحقوق المعنية وكل شيء آخر “.
مكالمات Blockchain
في سان فرانسيسكو ، التقى كير بألكسندر كوخانوفسكي ، مؤسس الرياضات الإلكترونية الروسية الذي كان يطلق DMarket ، وهو سوق لامركزي للعناصر داخل اللعبة. بدت ملكية الأصول الرقمية مثل جلود الشخصيات أو الذهب للألعاب متعددة اللاعبين مثل World of Warcraft أمرًا طبيعيًا وبديهيًا لكير ، لذلك انضم إلى المشروع كمستشار.
“لقد أذهلني أن هؤلاء الأشخاص تمكنوا من جمع 20 مليون دولار في حوالي ثلاثة أسابيع على برنامج PowerPoint فعال لأنه كان من الصعب حقًا القيام بذلك من أجل شركة مشروعة مثل عملي ، مع ملايين الدولارات من الإيرادات الحقيقية.”
كانت مشاهدة نجاح DMarket في جمع رأس المال الاستثماري بمثابة دعوة كير للاستيقاظ إلى blockchain ، مما جعله ينظر بعمق أكثر في الصناعة المتنامية.
“لقد كنت محظوظًا بما يكفي لأن أتمكن من إجراء اتصال بين شبكتي والوقوف أمام أشخاص مثل جوزيف لوبين والمديرين التنفيذيين في Ripple وآخرين ، كل ذلك في غضون أربعة أسابيع بعد أن قررت القفز إلى العملات المشفرة كشيء تالي ، وكان هذا هو منذ ذلك الحين “، يروي.
“علمت للتو أنني سأكرس ما لا يقل عن الخمس إلى العشر سنوات القادمة من حياتي في هذه الصناعة لأنه كان هناك الكثير من التكنولوجيا التخريبية التي كانت ستعمل. لقد كانت فقط أفضل فرصة بالنسبة لي ومن ثم لإعطاء تأثير للعالم “.
غير Ethereum DeFi
يقول Kerr إن مؤسسيه المشاركين في Kava جاءوا من عالم البوكر واكتسبوا الاحترام لفكرة الأموال المقاومة للرقابة لأن مواقع البوكر عبر الإنترنت غالبًا ما يتم إغلاقها من قبل المنظمين بسبب قوانين المقامرة. عندما يحدث هذا ، سيتم الاستيلاء على جميع الأموال التي تحتفظ بها الشركات ، مما يعني أن “أموال شركائي المؤسسين كانت محجوزة منذ سنوات ، ولم يتمكنوا من الوصول إليها. لم يكونوا قادرين على كسب الفائدة عليها. لقد كانت عالقة في طي النسيان “. نتيجة لذلك ، تحولت صناعة المقامرة عبر الإنترنت إلى العملات المشفرة.
يعرب كير عن استغرابه من الطرق المختلفة التي اجتذبت بها العملات المشفرة الناس. سواء من خلال البوكر أو الألعاب أو من خلال مواجهتها عبر العمل أو الدراسة ، هناك العديد من الطرق للوصول إلى blockchain. “لقد صادف أن أميل بشدة حقًا إلى جانب الألعاب.”
ويوضح أن Kava Labs بدأت بالفعل بمهمة مختلفة تمامًا. “لقد أسسنا Kava Labs واعتقدنا في الواقع أن المدفوعات عبر الحدود باستخدام العملات الرقمية ستكون في الواقع أكبر شيء يغير قواعد اللعبة. تعد أحجام التجارة في العملات الأجنبية من أكبر أحجام التجارة في العالم ، لذا فإن TAM [total addressable market] يبدو أنه كبير جدًا بحيث يمكنك إحداث تأثير هناك “.
قاد الهدف الأصلي للشركة الفريق للعمل مع Ripple لتسريع المعاملات. تضمنت بعض الحلول التي عملت عليها تنفيذ “محافظ غير احترازية في شبكة Lightning Network مع قنوات دفع Ethereum ، وقنوات دفع Dai باستخدام Dai Stablecoins” ، كما يقول.
قال كير ، بين عامي 2017 و 2019 ، “لم تكن صناعة المدفوعات المشفرة تصل إلى المليارات – بل كانت لا تزال في حدود 100 مليون دولار” ، موضحًا أن الأعمال لم تكن قابلة للتوسع بهذا الحجم. نظرًا لأن الفريق سيكون 500000 دولار في اللون الأحمر بأمواله الخاصة بحلول يونيو 2019 ، كان من الضروري تغيير المسار.
“لقد قمنا بمراجعة جميع مهاراتنا في ذلك الوقت ، وقمنا بتكوين ثروة كبيرة من المعرفة لجميع سلاسل الكتل المختلفة – كيف تعمل ، وما هي المتطلبات لجعلها تتفاعل مع بعضها البعض.”
قرروا بناء Kava كمنصة للوصول إلى خدمات DeFi دون الحاجة إلى الاعتماد على Ethereum. كانت الخطوة الأولى هي كتابة منشور مدونة ، وبعد ذلك اجتذب المشروع “إجمالي 8 ملايين دولار على مدار بضعة أسابيع”.
في أكتوبر 2019 ، استضافت Binance Launchpad عملية بيع رمزية لـ KAVA وإسقاطها ، وهي ضربة محظوظة يقول كير إنها أدت إلى توزيع واسع للرموز ، والذي يُنظر إليه عمومًا على أنه دليل على ثقة المستثمر. “لقد كان نوعًا من الذهاب إلى العصابات منذ أن أطلقنا Kava blockchain ،” والذي حدث في الشهر التالي.
على الرغم من الضجيج ، استغرق الحد الأدنى الأولي من المنتج القابل للتطبيق حتى يونيو 2020. كان هذا المنتج عبارة عن منصة تقدم قروضًا مضمونة أولاً لعملة Binance الأصلية لـ Binance قبل التوسع إلى Bitcoin و XRP وغيرها.
نمت Kava بشكل كبير منذ إطلاقها ، حيث أوضح كير أن المنصة تضم الآن حوالي 300 مليون دولار من الودائع و 80 مليون دولار في القروض القائمة بين حسابات ربع مليون تقريبًا.
“كنت أتوقع أن ينمو أكثر ، لكنه أكبر منصة وتطبيق لا تعتمد على Ethereum DeFi موجود اليوم. أنا فخور جدًا بهذه الحقيقة ، وأعتقد أن الأمر مجرد نوعًا ما من هنا حيث نضيف المزيد من الأصول ونضيف المزيد من الخدمات المالية فوقها “.
على الرغم من نجاحه الواضح ، إلا أنه لم يكن طريقًا سهلاً. يقول: “لقد كنت دائمًا أعاني قليلاً من متلازمة المحتال” ، مشيرًا إلى الشعور بأن إنجازات المرء أو منصبه لم يتم كسبه. لا شك أن حقيقة أن الصناعة مليئة بعمليات الاحتيال والقرصنة تضيف إلى الضغط ، ومن المعروف أن العديد من أنواع Bitcoin-maximalist و non-coiner تسخر من صناعة DeFi باعتبارها أكثر من مجرد مخطط Ponzi. يمكن أن تؤدي معدلات العائد المرتفعة أيضًا إلى إبعاد المستخدمين الذين يرون أن فرص DeFi جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها.
يعلق Kerr آمالًا كبيرة على أحدث ميزة لـ Kava ، وهي “سوق نقود متشدد البروتوكولات” والذي كان من المقرر إطلاقه في البداية في 31 مارس للسماح للمستخدمين بجني فائدة على Bitcoin. يقول بثقة: “ستكون مرتفعة جدًا في وقت مبكر ، كل ما يمكنني قوله حقًا ، ولكن من المرجح أن تبدأ في نطاق APY الذي يزيد عن 20٪”. ومع ذلك ، لا يتوقع أن تستمر هذه العوائد المرتفعة ، بسبب المنافسة المتزايدة بين منصات DeFi حيث يسعى المقترضون إلى الحصول على أقل أسعار فائدة.
“أعتقد أن جميع خدمات DeFi ستصبح سلعة بمرور الوقت. كل شيء يمكن أن يتقلص من حيث الأسعار حيث يلاحق الناس العائد “.
