فريق عمل لمكافحة الجرائم الإلكترونية يراقب النظام المالي الرقمي العالمي

تواجه الولايات المتحدة تهديدًا متزايدًا من الجرائم الإلكترونية عبر الوطنية ، لا سيما ضد نظامها المالي. في ما قد يكون أكبر محاكمة من نوعها في تاريخ الولايات المتحدة ، وجهت وزارة العدل الأمريكية اتهامًا لملياردير تكساس التكنولوجي بوب بروكمان في لائحة اتهام من 39 تهمة بالتهرب من 2 مليار دولار من الضرائب. استخدم رجل الأعمال أجهزة مشفرة وكلمات مشفرة لإخفاء عمليات الاحتيال السلكية والاحتيال الضريبي وغسيل الأموال داخل شبكة من الكيانات الخارجية والحسابات المصرفية.

بصفته الرئيس التنفيذي لشركة رينولدز ورينولدز ، ساهم بروكمان بنسبة 6.4٪ في العجز السنوي الحالي للولايات المتحدة البالغ 3.1 تريليون دولار – أكثر من ضعف الرقم القياسي السابق البالغ 1.4 تريليون دولار لإنقاذ أزمة الائتمان 2007-2008. بصرف النظر عن الاحتيال الضريبي في Brockman ، أدى جائحة COVID-19 إلى تعميق الديون ، حيث تكثف كل من الإيرادات المتناقصة والإنفاق المتزايد جنبًا إلى جنب مع زيادة الإصابات اليومية بفيروس كورونا ، والتي وصلت الآن إلى 8 ملايين شخص في الولايات المتحدة و 39 مليون حول العالم.

فرقة العمل لمكافحة الاحتيال السيبراني

في السنوات الأخيرة ، كانت الجرائم المالية الإلكترونية والتقليدية تتقاطع بوتيرة متسارعة ، لا سيما منذ بداية جائحة COVID-19. في محاولة لمعالجة القضية المتنامية ، دمجت الخدمة السرية الأمريكية فرقة العمل المعنية بالجرائم الإلكترونية وفرقة العمل المعنية بالجرائم المالية في شبكة موحدة أطلق عليها اسم فرقة عمل مكافحة الاحتيال الإلكتروني ، ولها مكاتب في كل من الولايات المتحدة وأوروبا.

تم إنشاء فرقة العمل لمكافحة الاحتيال السيبراني ، أو CFTF ، وسط دعم المشرعين في واشنطن للتشريعات التي تهدف إلى إعادة الخدمة السرية من داخل وزارة الأمن الداخلي إلى وزارة الخزانة من أجل التحقيق بشكل أكثر فاعلية في الجرائم المالية المتعلقة بالإنترنت.

كما أوضح المدعي العام الأمريكي ويليام بار في تقرير وزارة العدل الأمريكية المكون من 83 صفحة بعنوان “إطار عمل تطبيق العملة المشفرة”:

“قد يمثل الاستخدام الإرهابي الحالي للعملات المشفرة قطرات المطر الأولى لعاصفة قادمة من الاستخدام الموسع الذي يمكن أن يتحدى قدرة الولايات المتحدة وحلفائها على تعطيل الموارد المالية التي من شأنها تمكين المنظمات الإرهابية من تنفيذ مهامها المميتة بنجاح أو توسيع نفوذها. . “

ذات صلة: Darknet و cryptocurrency وأزمتان صحيتان متقاطعتان

إطار عمل إنفاذ قوانين العملة المشفرة الخاص بوزارة العدل

تم إصدار التقرير بعد فترة وجيزة من إعلان وزارة العدل ولجنة تداول السلع الآجلة عن توجيه اتهامات جنائية وإجراءات مدنية متزامنة ضد المديرين والكيانات المتعلقة بـ BitMEX ، وهي منصة تداول معروفة للعقود الآجلة للعملات المشفرة ومشتقات التشفير الأخرى التي فشلت في التسجيل مع CFTC بصفته تاجرًا في لجنة العقود الآجلة وتنفيذ الإجراءات المناسبة لمكافحة غسيل الأموال.

ذات صلة: القضية ضد BitMEX هي بوصلة تشير إلى مستقبل تنظيم التشفير

تقرير “إطار عمل تطبيق العملة المشفرة” هو الثاني من نوعه الصادر عن فريق العمل الرقمي الرقمي التابع للنائب العام ، والذي تم إنشاؤه في فبراير 2018. وهو يحدد صياغة سياسة وزارة العدل في عدد من المجالات الحيوية ، بما في ذلك الأمن السيبراني ، عمليات نقل البيانات على الحدود وحمايتها والتقنيات الناشئة والعملات المشفرة والتشفير. إنه بمثابة دليل لتشكيل الرؤية المستقبلية للسلطات الأمريكية والمنظمين تجاه العملات المشفرة بالإضافة إلى تفاصيل الطرق المختلفة التي تكون بها العملة المشفرة عرضة للإساءة. يشير التقرير إلى تحول في منظور وزارة العدل من حيث إدراكها للعديد من الاستخدامات المشروعة للأصول الرقمية – وهو بعيد كل البعد عن التصور السابق للإدارة لاستخدام العملات المشفرة كعلامة حمراء لغسيل الأموال والإجرام. يعترف التقرير بالأحرى بالعملة المشفرة كأداة مشروعة للتجارة مع تحديات إنفاذ القانون مثل أي وسيلة أخرى للتبادل.

ذات صلة: ليس كما كان من قبل: ظهور العملات الرقمية لأول مرة وسط COVID-19

ينقسم التقرير إلى ثلاثة أجزاء: نظرة عامة على مساحة العملات المشفرة واستخداماتها غير المشروعة ؛ القوانين والهيئات التنظيمية التي تشرف على الفضاء ؛ وتحديات الإنفاذ الحالية والاستراتيجيات المحتملة لمواجهتها.

في الجزء الأول من التقرير ، تحدد وزارة العدل الاستخدامات القانونية وغير المشروعة للعملات المشفرة وتتناول ظهور “المرحلة التالية من تطور الإنترنت” ، والمعروفة باسم Web 3.0 ، والتي ستتيح للمستخدمين التحكم بشكل أكبر في حماية حساباتهم الرقمية. المعلومات المالية والمعاملات والهوية من الشركات والحكومات.

في الجزء الثاني من التقرير ، تحدد وزارة العدل القوانين واللوائح التي تحكم استخدام العملة المشفرة. وهي تقر بأنه عند تطبيق القوانين الحالية على القطاع الناشئ ، أضاف ظهور التمويل اللامركزي “طبقة إضافية من التعقيد” إلى مهام المؤسسة. نتيجة لذلك ، مكنت تقنية blockchain من انتشار الجريمة بسهولة أكبر في جميع أنحاء العالم ، مما زاد من تحدي القسم في متابعة الأموال.

بالتزامن مع ذلك ، يشير التقرير إلى أن تطبيقات DeFi ، وعملات الخصوصية ، والتبادلات من نظير إلى نظير ، والأسواق المظلمة المشفرة يمكن أن تستمر في منع الإشراف والتحقيق الشرعيين مع تبسيط عدم الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، مثل التي حددتها مجموعة العمل المالي. يصف التقرير أيضًا أدوار ومسؤوليات الوكالات الأخرى التي تتمتع بسلطة إشرافية أو إنفاذ في الفضاء ، بما في ذلك شبكة إنفاذ الجرائم المالية ، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية ، ومكتب المراقب المالي للعملة ، ولجنة الأوراق المالية ، ولجنة تداول السلع الآجلة وجهاز الإيرادات الداخلية ووكالة المخابرات المركزية ووكالة الأمن القومي.

في الجزء الثالث من التقرير ، تشير وزارة العدل إلى أن إجراءات الإنفاذ الخاصة بها تتماشى مع التركيز الدولي لزيادة مساءلة مكافحة غسيل الأموال والولاية القضائية الواسعة على منصات تداول العملات الرقمية.

ويوضح أن وصول وزارة العدل عبر الحدود يمكن أن يكون واسعًا جدًا ، نظرًا لوجود علاقة قضائية عندما يكون الهدف من النشاط الإجرامي هو التسبب في ضرر داخل الولايات المتحدة أو لمواطني الولايات المتحدة أو بمصالح أي منهما ، حتى لو كان الأفراد ارتكاب نشاط إجرامي هم غير المواطنين الذين يعملون في الخارج بالكامل. يمضي التقرير في توضيح أن الطبيعة العابرة للحدود لمعاملات العملة المشفرة – لا سيما تلك التي تستخدم خدمات “الخلط” أو “التعثر” أو “التشفير” ، والتي تتعارض مع قيود غسيل الأموال الأمريكية – تؤدي إلى ثغرات في الامتثال ولوائح غير متسقة و ” التحكيم القضائي “، أو عندما ينقل المشاركون الأصول الافتراضية إلى ولايات قضائية تفتقر فيها السلطات إلى الأطر التنظيمية لدعم التحقيقات.

ذات صلة: تعرف على قيصر التشفير في وزارة العدل: أخذ الخبراء

فرقة العمل المشتركة لمكافحة الجرائم الإلكترونية

تؤكد الروابط العابرة للحدود بين الإرهاب والجرائم الإلكترونية المرتبطة بالعملات المشفرة على الحاجة إلى استجابة عالمية متماسكة. حاليًا ، تعد الولايات المتحدة جزءًا من فرقة العمل المشتركة لمكافحة جرائم الإنترنت ، والتي تتعاون مع المركز الأوروبي للجرائم الإلكترونية التابع لليوروبول ، والمفوضية الأوروبية ، ورؤساء الوحدات الوطنية لمكافحة الجرائم الإلكترونية في الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. وقد أنشأ هذا الأخير أيضًا فرقة العمل المعنية بالجرائم الإلكترونية التابعة للاتحاد الأوروبي لتطوير وتعزيز نهج منسق عبر الاتحاد الأوروبي للتصدي للجرائم الإلكترونية وسوء الاستخدام الإجرامي لتكنولوجيا المعلومات والاتصالات.

وفقًا لتقرير “تقييم خطر الجريمة المنظمة عبر الإنترنت لعام 2020” الصادر عن يوروبول ، تم تسمية محافظ العملات المشفرة والعملات والأسواق المفتوحة التي تعزز الخصوصية على أنها “أهم التهديدات” للجرائم الإلكترونية ، مع ظهور Monero كأداة معاملات مفضلة على الويب المظلم.

ذات صلة: جائحة COVID-19 تحفز تحديثات قانون التشفير في دول J5

تشريعات الأصول الرقمية المقترحة من الاتحاد الأوروبي

بعد دراسة السياسة التي تحدد التطورات الأخيرة المتعلقة بأصول التشفير وتعالج المخاطر التنظيمية الرئيسية من زيادة الفرص الرقمية داخل القطاع المالي ، نشرت المفوضية الأوروبية لائحة مقترحة بشأن المرونة التشغيلية الرقمية للقطاع المالي وتوجيهًا جديدًا مقترحًا يعدل بعضًا أجزاء من تشريعات الخدمات المالية الحالية في الاتحاد الأوروبي لتعزيز المرونة في العمليات الرقمية وتوفير الوضوح القانوني بشأن أصول التشفير.

تم نشر اللوائح والتوجيهات المقترحة قبل وقت قصير من إصدار تقرير وزارة العدل ، وستشكل اللوائح والتوجيهات المقترحة جزءًا من تدابير الاتحاد الأوروبي بشأن التمويل الرقمي لدعم الابتكار في القطاع مع التخفيف من المخاطر. نشرت المفوضية إستراتيجية التمويل الرقمي للاتحاد الأوروبي ، والتي تحدد الأولويات الرئيسية للتحويل الرقمي للقطاع المالي في الاتحاد الأوروبي على مدى السنوات القادمة ، إلى جانب لائحة مقترحة بشأن نظام تجريبي للبنية التحتية لسوق تكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع. سيوفر الأخير قواعد مفصلة على المستوى القضائي لتشريعات شاملة ومنسقة تحكم تكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع.

الآراء والأفكار والآراء الواردة هنا هي آراء المؤلف وحدها ولا تعكس أو تمثل بالضرورة وجهات نظر وآراء كوينتيليغراف.