أطلقت شبكة أوراكل المعيارية RedStone Credora، وهي عبارة عن منصة لتصنيف المخاطر الأصلية للتمويل اللامركزي (DeFi) تهدف إلى تحقيق الشفافية والتحليلات الائتمانية لبروتوكولات الإقراض.
قالت RedStone يوم الخميس إنها توسعت إلى ما هو أبعد من تغذية الأسعار إلى المجال الأوسع للائتمان والضمانات ومعلومات المخاطر من خلال استحواذها على Credora في سبتمبر.
عند الإطلاق، تتكامل Credora by RedStone مع أسواق إقراض التمويل اللامركزي Morpho وSparks لتقديم درجات المخاطر الديناميكية وتحليلات الاحتمالية الافتراضية، التي يمكن الوصول إليها من خلال واجهة برمجة التطبيقات.
وقال مارسين كاميرزاك، المؤسس المشارك لريدستون، إن الإطلاق يمثل خطوة محورية نحو حركة “التمويل اللامركزي منخفض المخاطر”، والتي تهدف إلى تحقيق التوازن بين توليد العائد والشفافية التي يمكن التحقق منها والتي تعتمد على البيانات.
من أوراكل إلى الاستخبارات المخاطرة
تضع هذه الخطوة RedStone كواحد من العديد من موفري أوراكل blockchain الذين ينتقلون إلى ما هو أبعد من تسليم البيانات الأولية نحو تحليلات المخاطر المتكاملة.
في 14 أكتوبر، تعاونت S&P Global Ratings وChainlink لتقديم ملفات تعريف مخاطر العملات المستقرة على السلسلة للاعبين الماليين التقليديين الذين يتطلعون إلى التوسع أو دخول سوق العملات المستقرة. ستوفر المنظمتان إمكانية الوصول عبر الإنترنت إلى تقييمات استقرار العملة المستقرة، والتي تصنف كل عملة مستقرة من خلال مدى احتفاظها بربطها.
بالإضافة إلى ملفات تعريف مخاطر العملات المستقرة، قامت الحكومة الأمريكية أيضًا مؤخرًا بالاستعانة بمزودي أوراكل Chainlink وPyth لتعزيز الشفافية في البيانات الاقتصادية. وهذا يجعل تحليل عوامل الخطر الاقتصادية أكثر سهولة.
انتقلت شركة أمان Blockchain Hacken أيضًا إلى تقديم الخدمات التي تستهدف مخاطر DeFi. أعلنت الشركة يوم الخميس عن إطلاق Yield Audits، وهي خدمة تساعد على إثبات الأمن والاستدامة ومرونة التبعية للعملات المستقرة والأصول الحقيقية (RWAs) وعوائد التمويل اللامركزي.
وقال هاكن إن عمليات تدقيق العائد تهدف إلى أن تصبح “المعادل المفقود للتصنيف الائتماني” لعوائد العملات المشفرة. وقالت الشركة إن الخدمة تتضمن ثلاث مراحل أساسية، تشمل الأمن والبنية التحتية، والاستدامة المالية والتبعية، والمخاطر النظامية.
تقوم Credora by RedStone بدمج بيانات الجدارة الائتمانية والاحتمالات الافتراضية والتحليلات الإضافية في طبقة تصنيف موحدة.
وهذا يعني أنه يمكن للمستخدمين مقارنة مراكز الخزائن والقروض على Morpho أو Spark من خلال درجات المخاطر النسبية، وهو عامل رئيسي للمستثمرين المؤسسيين الذين يتطلعون إلى استكشاف سندات الخزانة الرمزية والائتمان الخاص ومنتجات التمويل اللامركزي المهيكلة.
وقال Kaźmierczak في الإعلان: “إن حقبة جديدة من تصور المخاطر مقابل تصور العائد في التمويل اللامركزي بدأت تظهر مع Credora”.
كيف يعمل Credora من RedStone
صرح كاميرزاك لكوينتيليغراف أن Credora تلقي نظرة تفصيلية على مجموعة متنوعة من العوامل التي تؤثر على مخاطر أي مجمع إقراض أو أصول في التمويل اللامركزي.
باستخدام البيانات التاريخية وعمليات المحاكاة الإحصائية والتحليل الائتماني وتقييم مخاطر onchain، تحدد Credora احتمالية الخسارة عند الإقراض في أي مجمع إقراض.
وأوضح كاشميركزاك: “يسمح لك هذا بتعيين هذه المخرجات للتقييمات، والسماح بقابلية المقارنة عبر فرص مختلفة جدًا أو حتى أدوات خارج السلسلة”.
وأخبر كوينتيليغراف أن Credora من RedStone قد أكملت بالفعل التقييمات على Morpho وSparkLend، ولكن لن يتم عرض التقييمات على الواجهة الأمامية لهذه التطبيقات حتى الآن.
وأضاف: “سنعمل مع Morpho وSpark للعرض على واجهاتهم الأمامية، ونتوقع أن يتم عرض التقييمات الأولى في منتصف نوفمبر”.
متعلق ب: من تايلور سويفت إلى تخفيضات الأسعار، تقدم RedStone رهانات العالم الحقيقي على السلسلة مع Kalshi
الرد على مسح DeFi بقيمة 20 مليار دولار في أكتوبر
يؤكد توقيت إطلاق Credora على الحاجة الملحة المتجددة نحو إدارة المخاطر النظامية في التمويل اللامركزي.
جاء الإطلاق بعد أسابيع فقط من انهيار السوق في 10 أكتوبر، عندما تمت تصفية أكثر من 20 مليار دولار من مراكز العملات المشفرة ذات الرافعة المالية عبر البورصات وأسواق إقراض التمويل اللامركزي.
بالإضافة إلى حادثة التصفية البالغة 20 مليار دولار في أكتوبر، أثارت خسارة Stream Finance الأخيرة البالغة 93 مليون دولار تحقيقًا في الترابط بين مخاطر الائتمان اللامركزي والعملات المستقرة. في يوم الثلاثاء، حدد محللو التمويل اللامركزي 284 مليون دولار من مخاطر العملات المستقرة والتمويل اللامركزي المرتبطة بـ Stream Finance.
ومن خلال تقديم درجات موحدة للمخاطر، تأمل RedStone في جعل هذه النقاط العمياء مرئية قبل حدوث سلسلة أخرى.
قال سام ماكفيرسون، المؤسس المشارك لشركة Spark: “حتى الآن، كان على المشاركين في التمويل اللامركزي DeFi تجميع معلومات المخاطر من مصادر متعددة – أو ما هو أسوأ من ذلك، اتخاذ قرارات بناءً على APY وحده”. “يجلب Credora الوضوح فيما يتعلق بالعوائد والمخاطر.”
مجلة: صناديق الاستثمار المتداولة Solana vs Ethereum، تأثير Facebook على Bitwise: Hunter Horsley
