خسر المستثمرون غير المرتابين 16 مليار دولار من خلال الشراء في مشاريع التشفير التي اعتقدوا أنها ستكون الأفضل بعد ذلك. ويكاد يكون من المستحيل استرداد تلك الأموال. نظرًا لأن صناعة العملات المشفرة قد أثبتت نفسها كمعطل للعملة والتكنولوجيا ومع بدء Bitcoin (BTC) في اكتساب قوة جذب في عام 2017 ، استغل المحتالون المستثمرين الساذجين المهتمين بالمشاركة.
ذات صلة: تصنيف جرائم التشفير: من قراصنة تويتر إلى ليس مفتاحك ، وليس عملاتك المعدنية
اكتشاف الحيل
ينمو سوق بدء التشغيل المشفر ويتوسع كل يوم. هناك شركات ناشئة تعمل على خلق فرص مصرفية بديلة ، والتي تعمل على زيادة رأس المال من خلال عروض العملات الأولية ، وترميز الأصول لتسهيل الاستخدام ، وإنشاء التبادلات ، والابتكار في مجال التمويل اللامركزي. لسوء الحظ ، وكما يحدث عادة ، فإن العديد من المشاريع الجيدة طغت عليها قلة من المشاريع السيئة. ومع ذلك ، من السهل اكتشاف عمليات الاحتيال الخاصة بالعملات المشفرة إذا كنت تعرف ما الذي تبحث عنه.
عند فحص بعض أكبر عمليات الاحتيال في مساحة التشفير ، هناك نمط لكيفية تشغيل هذه المخططات. نوع واحد يغري المستثمرين بوعد بعائدات عالية بشكل لا يصدق ، وفي بعض الحالات ، تصل إلى 1٪ فائدة في اليوم. عادةً ما يتم تشغيل مخطط Ponzi هذا بواسطة فرد يدعي أنه أنشأ روبوتًا تجاريًا خاصًا يمكنه تحقيق هذه العوائد ، لكن في النهاية ، يدفعون ببساطة ما يضعه المستثمرون الآخرون بدون أي منتج صالح.
النوع الثاني هو مخطط هرمي حيث يجذب مشروع العملة المشفرة المستثمرين ، ويعد بعائدات كبيرة ، باستخدام الرموز في البورصة ، والمشاركة في “الشيء الكبير التالي”. لكن يمكن للمستثمر جني الأموال فقط من خلال الإشارة إلى مستثمرين جدد ، وليس من منتج حقيقي. قد تكون عمليات الاحتيال الخاصة بالعملات المشفرة واحدة أو أخرى أو مجموعة.
قام المحتالون أيضًا بإنشاء رموز لا يمكن استخدامها إلا في البورصة الخاصة بهم وهي عديمة القيمة بشكل أساسي. كما تخدع عمليات الاحتيال المستثمرين بالكثير من الدعاية والعروض الترويجية المبهرجة والعبارات الطنانة والمصطلحات. يخسر بعض المستثمرين أموالهم بسبب انهيار المشاريع مما يتسبب في انخفاض مفاجئ في الأسعار ، وخسر البعض أموالهم بسبب اختفاء المؤسسين معها فجأة.
منذ عام 2012 ، حققت 132 عملية احتيال مختلفة للعملات المشفرة ما يزيد عن 16 مليار دولار من أموال المستثمرين ، وفقًا لتقرير “كريبتو انفستور سكور” الخاص بنا. نظرًا للطبيعة غير المنظمة لهذه الصناعة ، فإن هذه الأموال غير محمية وسيكون من الصعب جدًا ، إن لم يكن من المستحيل ، استردادها. وماذا كانت عواقب هذه الأعمال؟ وفقًا للتقرير ، على الرغم من وجود 132 مشروع احتيال تشفير منذ عام 2012 ، إلا أن 71 مشروعًا فقط قد تم اتخاذ أي نوع من الإجراءات القانونية ضدهم.
ذات صلة: هل وقعت في غرامها؟ 13 عملية احتيال ICO خدعت الآلاف
ما يتعين على الصناعة القيام به
في حين أن هناك الكثير من الأشياء التي يمكن للمستثمر البحث عنها عند تقييم مشاريع التشفير من أجل المصداقية والقيمة – مثل تقييم الورقة البيضاء الخاصة بهم ، وتقييم فريقهم ، وطلب رؤية نموذج عمل عملي ، والتأكيد على أنهم يريدون تقديم قيمة ، وليس فقط الضجيج – لا ينبغي أن تترك صناعة العملات المشفرة هذه العناية الواجبة للمستثمر. هناك طرق ليس فقط لإبقاء مشاريع التشفير خاضعة للمساءلة ولكن هناك طرق لجعل من السهل على المستثمرين معرفة المزيد عن المشاريع التي قد يرغبون في دعمها.
الشفافية والإفصاح
في الوقت الحالي ، إذا أراد المستثمر معرفة المزيد عن مشروع تشفير وتاريخه وفريقه ونموذج أعماله ، فعليه البحث عنه على الإنترنت – إذا قدم هذا الفريق مثل هذه المعلومات. واحدة من الإخفاقات الرئيسية في عمليات الاحتيال على العملات الرقمية هي أن المستثمرين يدعمون المشاريع التي لا يعرفون الكثير عنها.
بدلاً من ترك الأمر للصدفة أو ترك الأمر للمستثمرين يسألونه ، يجب أن تشجع الصناعة بنشاط المشاريع الجديدة لإعلان معلوماتها في مصدر أو سجل واحد. إذا أصبح معيارًا صناعيًا ، فإن أولئك الذين يرغبون في الكشف عن معلومات الشركة سيظهرون أنه ليس لديهم ما يخفونه. يمكن وضع علامة على من يرفضون الكشف عن نشاطهم الاحتيالي المحتمل.
أفضل ممارسات IR
لم يكن على صناعة بدء الأعمال المشفرة الناشئة بالضرورة التفكير في إنشاء مجموعة من أفضل ممارسات علاقات المستثمرين. ومع ذلك ، فقد أنشأت شركات أخرى في صناعات أخرى طرقًا تتفاعل من خلالها مع المستثمرين لإبقائهم على اطلاع كامل بإجراءات الشركة وتمويلها.
من خلال بناء ثقافة IR الجيدة في التشفير ، فإنه يحدد الأساس لكيفية تواصل شركات التشفير مع المستثمرين – وقد يتم وضع علامة على أولئك الذين لا يرغبون في ذلك على أنهم عمليات احتيال. وبالمثل ، فإنه يضع خطًا أساسيًا لتشجيع المستثمرين على طرح الأسئلة والمشاركة لمعرفة كيفية استخدام أموالهم.
التثقيف والتوعية
كما رأينا أعلاه ، استهدفت عمليات الاحتيال الكبرى جهل المستثمرين حول مساحة العملات المشفرة ، حيث تم جذب الناس العاديين إلى الوعد بالعوائد المرتفعة دون معرفة حقيقة العملة المشفرة ، معتقدين أنها تعمل مثل مخطط بونزي أو هرمي. تقع مسؤولية تثقيف العالم حول كيفية عمل العملات المشفرة على عاتق الصناعة ، والتي تحتاج إلى زيادة هذه المبادرات لمن هم خارج مجال التشفير أو التمويل أو التكنولوجيا حتى لا يتم استغلال المستثمرين الجدد.
مسئولية
أخيرًا ، تحتاج الصناعة إلى محاسبة المحتالين. في حين تم تقديم بعض مؤسسي هذه المشاريع الاحتيالية إلى العدالة ، لا يزال العديد منهم مطلقي السراح أو يواصلون ممارساتهم المشبوهة. هل ستستدعيهم الصناعة؟ إن الوصول إلى حد الاحتيال على الضحايا غير المعروفين قد فات الأوان بالفعل. لذا ، ما نوع الضوابط والتوازنات مثل تلك التي تم تفصيلها أعلاه والتي ستضعها الصناعة لطرد الجهات الفاعلة السيئة قبل أن تتاح لهم الفرصة للبدء؟
جذب المستثمرين إلى المستقبل
على الرغم من خسارة 16 مليار دولار بالفعل ، إلا أن هناك طرقًا لمنع حدوث ذلك مرة أخرى. ويشمل ذلك التزام المستثمرين بإجراء تقييم شامل لأي شركة ناشئة يريدون دعمها. ولكن الأهم من ذلك ، أنه يتطلب من الصناعة الالتزام بالمساءلة والشفافية في المستقبل.
الآراء والأفكار والآراء الواردة هنا هي آراء المؤلف وحدها ولا تعكس أو تمثل بالضرورة وجهات نظر وآراء كوينتيليغراف.
ليهان هيونوو لي هو رائد أعمال وتقني متسلسل يحل مشاكل العالم الواقعي من خلال نهج موجه نحو البيانات. وقد أسس سابقًا OpenSurvey ، أكبر شركة ناشئة في كوريا لاستطلاع الرأي على الهاتف المحمول. كان أيضًا أحد مؤسسي شركة ناشئة رائدة في مجال الأغذية والمشروبات تتعامل مع البيانات الطبية الحساسة. شغفه الحالي هو استخدام تحليلات البيانات للمساعدة في حل مشكلة الشفافية التي ابتليت بها صناعة التشفير.
