تعلن Aquesta Financial Holdings، Inc عن نتائج عملياتها للربع الأول من عام 2021
CORNELIUS ، NC ، 07 أبريل 2021 (GLOBE NEWSWIRE) – أعلنت شركة Aquesta Financial Holdings، Inc والشركات التابعة لها (“Aquesta”) (رمز السوق OTC AQFH) – بما في ذلك شركة Aquesta Bank التابعة لها ، اليوم عن صافي الدخل للربع الأول من عام 2021 (ثلاثة الشهر المنتهي في 31 مارس 2021). للربع الأول من عام 2021 ، حقق Aquesta صافي دخل غير مدقق قدره 2.5 مليون دولار (46 سنتًا للسهم) مقارنةً بصافي دخل الربع الأول من عام 2020 البالغ 881 ألف دولار (16 سنتًا للسهم). وبذلك نمت الأرباح بنسبة 186.5 في المائة في الربع الأول من عام 2021 مقارنة بالربع الأول من عام 2020.
قال جيم إنجل ، الرئيس التنفيذي ورئيس Aquesta ، “يسعدني الإعلان عن ربع آخر من الأرباح الممتازة ونمو الميزانية العمومية هنا في Aquesta. كما فعلنا في عام 2020 ، بدأنا عام 2021 مع التركيز على مساعدة عملائنا ومجتمعاتنا حيث يستمر جائحة كوفيد -19 في التأثير سلبًا على الاقتصاد العالمي. تتمثل خدمتنا في Aquesta مرة أخرى بقوة في المشاركة بقوة في برنامج حماية شيك الراتب (“PPP”). موّلت Aquesta 461 قرضًا من خلال الشراكة بين القطاعين العام والخاص بلغ إجماليها 68.5 مليون دولار في الربع الأول من عام 2021 ، بالإضافة إلى 1053 قرضًا من الشراكة بين القطاعين العام والخاص بقيمة 146.6 مليون دولار تم تمويلها خلال عام 2020. نحن متحمسون لهذه الفرصة للخدمة ونتطلع إلى الاستمرار في تقديم خدمة وقيمة فائقة عملائنا ومجتمعاتنا ومساهمينا “.
النقاط الرئيسية
- بلغ إجمالي نمو القروض 22.1 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2021 أو 3.99٪ (بمعدل سنوي 16.0٪). ويعزى نمو القروض في المقام الأول إلى قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص حيث ركزت Aquesta مواردها على مساعدة مجتمعاتنا. ومن المتوقع أن تكون الزيادة في إجمالي حجم محفظة القروض المتعلقة بقروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص مؤقتة وستنخفض مع إلغاء قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص و / أو سدادها. ومع ذلك ، بلغ إجمالي إنتاج القروض العضوية بخلاف الشراكة بين القطاعين العام والخاص للربع الأول من عام 2021 25.6 مليون دولار. وقد تم تعويض هذا الإنتاج غير القائم على تعادل القوة الشرائية بمكافآت غير مرتبطة بالشراكة بين القطاعين العام والخاص بلغ مجموعها حوالي 20.8 مليون دولار.
- نمو إجمالي الودائع الأساسية البالغ 91.5 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2021 أو 18.5٪ (74.0٪ سنويًا). يعود نمو الودائع الأساسية إلى الودائع المرتبطة بالشراكة بين القطاعين العام والخاص بالإضافة إلى النمو العضوي.
- لا توجد قروض مؤجلة اعتبارًا من 31 مارس 2021.
- نمو الأرباح للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2021 مقارنة بالأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2020 البالغ 1.6 مليون دولار أو 186.5 في المائة.
نمو قوي في الميزانية العمومية
في 31 مارس 2021 ، بلغ إجمالي أصول Aquesta 752.3 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 680.2 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2020. بلغ إجمالي القروض 576.4 مليون دولار أمريكي في 31 مارس 2021 مقارنة بـ 554.3 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2020. كان نمو القروض في الربع الأول من عام 2021 مدفوعًا بشكل أساسي من قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص ، والتي بلغ إجماليها 68.5 مليون دولار أمريكي في 31 مارس 2021. بلغت الودائع الأساسية 585.8 مليون دولار أمريكي في 31 مارس 2021 مقارنة بـ 494.3 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2020.
جودة الأصول
بلغت الأصول غير العاملة 5.7 مليون دولار في 31 مارس 2021 مقارنة بـ 6.1 مليون دولار في 31 ديسمبر 2020. كان لدى أكويستا 5.3 مليون دولار في شكل قروض غير مستحقة اعتبارًا من 31 مارس 2021 مقارنة بـ 5.7 مليون دولار في 31 ديسمبر 2020. أكويستا العقارات الأخرى المملوكة (مثل “OREO” أو الممتلكات المحجوزة) بقيمة 381 ألف دولار أمريكي اعتبارًا من 31 مارس 2021 و 31 ديسمبر 2020.
صافي ايرادات الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد 6.1 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2021 مقارنة بـ 4.3 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2020. بزيادة قدرها 1.9 مليون دولار أمريكي أو 44.4٪. ترتبط الزيادة في صافي دخل الفوائد بزيادة الاعتماد على الودائع الأساسية منخفضة التكلفة لتحل محل التمويل عالي التكلفة. بالإضافة إلى ذلك ، تمكنت Aquesta من تجميع 1.3 مليون دولار من رسوم الشراكة بين القطاعين العام والخاص في دخل الفوائد لقروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص التي تم الاحتفاظ بها أو إعفاؤها أو سدادها خلال الربع الأول من عام 2021.
مخصصات خسائر القروض
بلغ مخصص خسائر القروض 207 ألف دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2021 مقارنة بـ 325 ألف دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2020. وبلغت نسبة ALLL إلى إجمالي القروض 0.92٪ كما في 31 مارس 2021. النسبة من إجمالي القروض ALLL إلى إجمالي القروض ، باستثناء قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص ، هو 1.20٪ اعتبارًا من 31 مارس 2021. تبلغ نسبة ALLL إلى إجمالي القروض ، باستثناء قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص والأرصدة المضمونة من قبل SBA ، 1.47٪ اعتبارًا من 31 مارس 2021.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد 1.3 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2021 مقابل 629 ألف دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2020. بزيادة قدرها 664 ألف دولار أي بنسبة 105.6 في المائة. تُعزى الزيادة إلى حد كبير إلى إيرادات بيع قروض SBA التي بلغت 690 ألف دولار و 165 ألف دولار في 31 مارس 2021 و 31 مارس 2020 على التوالي. هذه زيادة قدرها 525 ألف دولار أو 318.1 في المائة.
مصاريف غير فائدة
بلغت مصاريف الفوائد 3.9 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2021 مقارنة بـ 3.4 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2020. وبلغت مصاريف الموظفين 2.3 مليون دولار في 31 مارس 2021 مقارنة بـ 2.1 مليون دولار في 31 مارس ، 2020.
ارتفعت مصاريف الإشغال بمقدار 55 ألف دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2021 مقارنة بالأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2020. وتعزى الزيادة إلى إضافة جبل. بليزانت ، فرع كارولينا الجنوبية في يناير 2021. في حين بدأ عقد الإيجار في يناير 2021 ، كان Mt. ليس من المقرر افتتاح فرع لطيف حتى صيف 2021.
فيما يلي الملامح المالية للمقارنة:
| هذه Financial Holdings، Inc. | ||||||
| حدد الملامح المالية | ||||||
| (بآلاف الدولارات باستثناء بيانات السهم) | ||||||
| 03/31/21 | 12/31/20 | |||||
| (غير مدقق) | (مدقق) | |||||
| بيانات الميزانية العمومية لنهاية الفترة: | ||||||
| قروض | $ | 576405 | $ | 554295 | ||
| مخصص خسائر القروض والإيجارات | 5290 | 5319 | ||||
| الأوراق المالية الاستثمارية | 68768 | 52.535 | ||||
| إجمالي الأصول | 752284 | 680168 | ||||
| الودائع الأساسية | 585803 | 494345 | ||||
| الأقراص المدمجة و IRAs | 50653 | 63،623 | ||||
| حقوق المساهمين | 60281 | 58549 | ||||
| الأسهم المنتهية القائمة * | 5،504،165 | 5،473،205 | ||||
| القيمة الدفترية للسهم الواحد * | 10.95 | 10.70 | ||||
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد * | 10.95 | 10.69 | ||||
| * يفترض تحويل المخزون المفضل الدائم القابل للتحويل من السلسلة “أ” | ||||||
| للأشهر الثلاثة المنتهية | ||||||
| 03/31/21 | 03/31/20 | |||||
| (غير مدقق) | (مدقق) | |||||
| بيانات الدخل والسهم: | ||||||
| إيرادات الفوائد | $ | 6944 | $ | 5676 | ||
| مصروفات الفوائد | 795 | 1،419 | ||||
| صافي ايرادات الفوائد | 6،149 | 4،257 | ||||
| مخصصات خسائر القروض | 207 | 325 | ||||
| صافي دخل الفوائد بعد | ||||||
| مخصصات خسائر القروض | 5942 | 3932 | ||||
| الدخل من غير الفوائد | 1،293 | 629 | ||||
| حساب غير الفوائد | 3947 | 3،443 | ||||
| الدخل قبل الضرائب على الدخل | 3،288 | 1،118 | ||||
| مصروف ضريبة الدخل | 764 | 237 | ||||
| صافي الدخل | 2،524 | 881 | ||||
| للأشهر الثلاثة المنتهية | ||||||||
| 03/31/21 | 03/31/20 | |||||||
| (غير مدقق) | (مدقق) | |||||||
| ربحية السهم – أساسية * | $ | 0.46 | $ | 0.16 | ||||
| ربحية السهم – المخففة * | 0.43 | 0.15 | ||||||
| متوسط الأسهم المرجح – أساسي * | 5،493،458 | 5،464،992 | ||||||
| متوسط الأسهم المرجح – المخفف * | 5،839،531 | 5،819،614 | ||||||
| * يفترض تحويل المخزون المفضل الدائم القابل للتحويل من السلسلة “أ” | ||||||||
| 03/31/21 | 12/31/20 | |||||||
| (غير مدقق) | (مدقق) | |||||||
| حدد نسب الأداء: | ||||||||
| العائد على متوسط الأصول | 1.41 | ٪ | 0.87 | ٪ | ||||
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 16.99 | ٪ | 9.41 | ٪ | ||||
| بيانات جودة الأصول: | ||||||||
| 90 يومًا أو أكثر وتراكم | $ | – | $ | 40 | ||||
| قروض غير مستحقة | 5،270 | 5655 | ||||||
| عقارات أخرى مملوكة | 381 | 381 | ||||||
| إجمالي الأصول غير العاملة | 5651 | 6076 | ||||||
| إعادة هيكلة الديون المتعثرة | $ | 52 | $ | 54 | ||||
| الأصول غير العاملة / إجمالي الأصول | 0.75 | ٪ | 0.89 | ٪ | ||||
| مخصص خسائر القروض / إجمالي القروض | 0.92 | ٪ | 0.96 | ٪ | ||||
Aquesta Financial Holdings، Inc. هي الشركة القابضة لفرعها المملوك بالكامل ، Aquesta Bank. Aquesta Bank هو بنك مجتمعي متكامل الخدمات يقع مقره الرئيسي في كورنيليوس بولاية نورث كارولينا وله ثمانية فروع في مناطق شارلوت وبحيرة نورمان وويلمنجتون بولاية نورث كارولينا ومكاتب إنتاج القروض في رالي بولاية نورث كارولينا بالإضافة إلى جرينفيل وتشارلستون بولاية ساوث كارولينا.
للحصول على معلومات إضافية ، يرجى الاتصال بكريستين كوتش (نائب الرئيس التنفيذي والمدير المالي) على 704-439-4343 أو قم بزيارتنا عبر الإنترنت على www.aquesta.com.
قد تحتوي المعلومات الواردة في هذا البيان الصحفي على بيانات تطلعية قد تنطوي على مخاطر وشكوك قد تؤدي إلى اختلاف النتائج الفعلية ماديًا. تشمل هذه المخاطر والشكوك ، على سبيل المثال لا الحصر ، تأثيرات الظروف الاقتصادية المستقبلية والسياسات المالية والنقدية الحكومية والتغييرات التشريعية والتنظيمية والتغيرات في أسعار الفائدة.
