تعمل المنظمات نحو اعتماد تقنية blockchain

التمويل اللامركزي ينضج بسرعة. في حين أن القيمة الإجمالية المحجوزة في DeFi تزيد عن 45 مليار دولار ، بدأت المؤسسات المالية والشركات الكبيرة في تنفيذ مفاهيم DeFi لأتمتة العمليات التجارية. يُعرف هذا باسم “مؤسسة DeFi”.

على سبيل المثال ، يمكن تحويل الفواتير والمنتجات المالية الأخرى إلى رمز مميز للتأكد من أن المعاملات صحيحة ويجب معالجتها للدفع عبر أطراف متعددة. Coke One North America هي واحدة من أولى الشركات الكبيرة التي أثبتت ذلك.

تستفيد CONA من بروتوكول Baseline – وهو مشروع ينسق سير العمل السري بين المؤسسات التي تستخدم المراسلة والتشفير الصفري و blockchain – لترميز الفواتير. تهدف CONA إلى “تحديد الأساس” لسلسلة التوريد بالكامل من خلال منح شركات التعبئة الداخلية والموردين الخارجيين الوصول إلى شبكة تكامل خاصة وموزعة.

من خلال حالات الاستخدام مثل CONA ، تكتسب هذه الحلول قوة دفع بسرعة. هناك أيضًا عدد من البائعين الذين يدخلون سوق البنية التحتية هذا ، بما في ذلك توفير ، وهو مزود برمجيات وسيطة مؤسسية ، وشركة Big Four Ernst & Young. في الآونة الأخيرة ، أعلنت ConsenSys – إحدى الشركات الرائدة في برمجيات blockchain – عن خطط لاستخدام بروتوكول Baseline كحل لعملائها من المؤسسات ، مما يدل على أهمية اعتماد DeFi في المؤسسة.

كيف تخطط ConsenSys لقيادة DeFi للمؤسسات

على وجه التحديد ، سوف تقدم ConsenSys Codefi – مجموعة التكنولوجيا المالية من ConsenSys والتي تربط حالات الاستخدام المالي بنظرائها من blockchain – قريبًا حلاً متوافقًا مع خط الأساس لعملائها من المؤسسات.

قال ديدييه لو فلوش ، رئيس المنتجات المؤسسية والهندسة في ConsenSys Codefi ، لـ Cointelegraph أنه بينما تم تطوير بروتوكول Baseline من قبل EY و ConsenSys و Microsoft ، فإن Codefi تتخذ خطوات لضمان أن منتجاتها ستكون متوافقة تمامًا معه في النهاية:

نريد تمكين استخدام الأصول الرقمية وتمويل تلك الأصول لحالات استخدام الدفع. ستولد حالات الاستخدام هذه أقصى قيمة للأعمال ، وتجمع بين أتمتة العمليات التجارية والمدفوعات باستخدام أشياء مثل العملات المستقرة ، على سبيل المثال “.

من أجل تحقيق ذلك ، أوضح Floch أنه سيتم دمج Codefi tech stack مع بروتوكول Baseline لتقديم تجربة مستخدم سهلة في حالات مثل تمويل سلاسل التوريد. لاحظ Floch أن هذه هي الخطوة الأولى في الاتجاه الصحيح ، حيث تعتقد Codefi بقوة أن قطاع المؤسسات سوف يتقارب قريبًا مع سوق DeFi: “سيكون هناك مد وجزر ، وستكون رحلة بخطوات مختلفة ، لكننا” لقد رأينا بالفعل وعد هذا التقارب في سوق DeFi “.

من وجهة نظره ، أعلن MakerDAO – البروتوكول الذي يقف وراء عملة Dai المستقرة – عن دعمه في يونيو 2020 لاستخدام الأصول غير المشفرة الأصلية ، مثل الفواتير وعائدات تدفق الموسيقى ، كضمان لعملة Dai المستقرة. صوّت Maker أيضًا لدعم بروتوكول من شركة Centrifuge لبدء تشغيل blockchain لجلب أصول حقيقية إلى نظامها الأساسي. تُعرف باسم “سلسلة الطرد المركزي” ، وهي مبنية على إطار عمل تطوير blockchain الخاص بـ Parity ، Substrate.

يمكن لمنشئي الأصول استخدام سلسلة الطرد المركزي لصك الرموز المميزة غير القابلة للتلف لأصول العالم الحقيقي ، وتحويلها إلى رموز ERC-721. يمكن بعد ذلك إضافة هذه الأصول إلى Tinlake ، وهو بروتوكول DeFi القائم على الإيثيريوم من Centrifuge للتمويل اللامركزي للأصول.

أخبر متحدث باسم أجهزة الطرد المركزي Cointelegraph أن الشركة تعمل حاليًا مع MakerDAO لجلب New Silver ، وهو مقرض عقاري عبر الإنترنت ، إلى منصة Maker كمنشئ للأصول. على هذا النحو ، ستكون NewSilver أول مُنشئ للأصول يستخدم Tinlake للوصول إلى التصويت التنفيذي لـ MakerDAO ، مما يسمح في النهاية لمنشئي الأصول بإنشاء Dai كمرفق ائتماني.

قدم بروتوكول DeFi Aave أيضًا سوقًا نقديًا متنوعًا لدعم الأصول الواقعية في أكتوبر 2020. وفقًا لمدونة Aave ، فإن سوق المال هذا سيجعل من السهل على مجتمع Aave تضمين أصول العالم الحقيقي في البروتوكول ، مما يسمح للمستثمرين للإقراض مقابل الأصول ، مثل الفواتير والعقارات وتمويل المخزون. قال Floch: “في الوقت الحالي ، إنه على نطاق صغير ، ولكن هناك بروتوكولات إقراض DeFi تتخذ بالفعل خطوات لدمج أصول العالم الحقيقي في بروتوكولاتها”.

تحطيم الحواجز التي تعيق التبني

لا تزال العديد من مفاهيم DeFi للمؤسسات في مرحلة التطوير المبكرة ، حيث يوجد عدد من الحواجز. على سبيل المثال ، هناك مخاوف بشأن المصادر المتاحة للجمهور لتحديد سعر الأصول المضمونة. علاوة على ذلك ، فإن العديد من بروتوكولات DeFi التي تغامر بالدخول إلى مساحة المؤسسة تسمح فقط بحلول الاقتراض بالعملات المشفرة ، والتي قد تكون غير جذابة للمنظمات الرئيسية علاوة على ذلك ، قد يكون دفع رسوم المعاملات بالعملة المشفرة مشكلة أيضًا للشركات التي تتعامل عادةً في المدفوعات الورقية.

أوضح Floch أن استخدام Codefi لبروتوكول خط الأساس يهدف إلى معالجة هذه المخاوف. على سبيل المثال ، أشار إلى أنه سيكون هناك تكامل “Infura ITX” الذي سيمكن الشركات من دفع رسوم الغاز بالدولار بدلاً من الإيثر (ETH) عند استخدام بروتوكول خط الأساس. نظرًا لأن النظام الأساسي يستفيد من شبكة Ethereum باعتبارها الشبكة الرئيسية المفضلة لها ، أو كإطار مرجعي مشترك لتدفقات العمل المعقدة ، فإن هذا التكامل سيضمن تجربة مستخدم أفضل بشكل عام.

بالإضافة إلى ذلك ، ذكر Floch أن مكتبة إثبات المعرفة الصفرية مفتوحة المصدر الخاصة بـ ConsenSys ، والمعروفة باسم “gnark” ، سيتم الاستفادة منها لضمان بقاء بيانات المؤسسة خاصة ، ومع ذلك يمكن التحقق منها.

على الرغم من أن تطبيق Codefi لبروتوكول خط الأساس ملحوظ ، إلا أنه ليس الحل الوحيد الذي يهدف إلى حل التحديات المتعلقة بتبني مؤسسة DeFi.

على سبيل المثال ، شاركت EY بشكل كبير في مجال blockchain ، وتحديداً فيما يتعلق بتطوير DeFi للمؤسسات. أخبر بول برودي ، رئيس blockchain العالمي في EY ، Cointelegraph أن الشركة تعمل على حلول DeFi التمكينية منذ عام 2016 ، بهدف جعل مدخلات ومخرجات العمليات التجارية للمؤسسات رمزية ومن ثم قابلة للمعاملات:

“هذا يعني أوامر الشراء والفواتير والمستحقات والمخزون – يجب أن يكون كل شيء في العمليات التجارية التقليدية بين الشركات جاهزًا للاندماج في نظام DeFi البيئي.”

بالطبع ، يدرك برودي التحديات المتعلقة بهذه الرؤية ، مشيرًا إلى أن العنصر الأول الذي يجب معالجته هو تحقيق مستوى مقبول من الخصوصية لمستخدمي المؤسسات. بمجرد الانتهاء من ذلك ، أوضح برودي أنه يجب وضع المعايير الضرورية حيث يمكن للهيئات ، مثل Enterprise Ethereum Association ، أن تكون شركاء رئيسيين في السعي لتحقيق هذه الأهداف.

ذكر برودي كذلك أنه بصفتها مدققًا للصناعة ، لن تقدم EY خدمات مالية تتضمن DeFi. بدلاً من ذلك ، تكرس الشركة نفسها للتأكد من أن عملاء المؤسسات سيكونون قادرين على توصيل عملياتهم التجارية بحلول DeFi الحالية. على سبيل المثال ، أوضح برودي أن حل EY’s Network Procurement مصمم لإدارة أوامر الشراء والوفاء بها ، مما سيسمح للمؤسسات بتبادل الرموز لأوامر الشراء والعقود والفواتير وتحويلات المخزون. قال برودي: “بمجرد أن نرى المعايير التي يمكننا الاستفادة منها ، نأمل أن يتمكن مستخدمو مؤسستنا من الاستفادة من هذه الأسواق”.

تظهر المؤسسات اهتمامًا بـ DeFi؟

بالإضافة إلى العدد المتزايد من حلول DeFi للمؤسسات قيد التطوير ، هناك الآن اهتمام بـ DeFi من المنظمات الكبيرة والمؤسسات المالية. تم توضيح ذلك مؤخرًا من قبل مدير أصول العملات الرقمية الرائد ، Grayscale. في 26 فبراير 2021 ، أعلنت الشركة عن النظر في إتاحة وصول المستثمرين إلى أصول DeFi ، بما في ذلك Aave و Compound’s COMP و MakerDAO’s MKR و Reserve Rights (RSR) و SushiSwap’s SUSHI و Synthetix Network Token (SNX) و Uniswap’s UNI و Yearn.finance’s YFI.

على الرغم من أن هذا منفصل عن المؤسسات التي تستخدم بروتوكولات DeFi للعثور على أصول في العالم الحقيقي ، أشار Floch إلى أن هذا يوضح أن المزيد من اللاعبين المؤسسيين جاهزون للاستثمار في بروتوكولات DeFi البارزة:

“بالنسبة إلى عملاء Grayscale المؤسسيين لبدء الاستثمار في هذه الرموز المميزة ، يعد بالتأكيد علامة على أنهم أصبحوا أكثر راحة مع Defi ، مع فهم قيمة هذه البروتوكولات (إدارة الأصول والإقراض المضمون والتداول الآلي في العقود الذكية).”