يبدو أن السلطات في جنوب إفريقيا تولي اهتمامًا أكبر لمساحة العملات المشفرة في عام 2021 في أعقاب مخطط بونزي Bitcoin (BTC) الرئيسي وزيادة نشاط التداول. ونتيجة لذلك ، دعت هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب إفريقيا إلى تشديد الضوابط على مجال العملات المشفرة بعد انهيار ما تم وصفه بأنه أكبر مخطط بونزي شهدته البلاد على الإطلاق.
في ديسمبر 2020 ، دخلت Mirror Trading International في تصفية مؤقتة بعد أن زُعم أن أحد مديريها قد تخطى البلاد ، آخذًا معه حق الوصول إلى كمية وفيرة من Bitcoin التي عهد بها المستثمرون إلى الشركة على مدى السنوات القليلة الماضية. في يناير 2021 ، زعمت MTI أن لديها أكثر من 260.000 عضو حول العالم وجمعت 23000 BTC من ممتلكات المستثمرين ، والتي تزيد قيمتها عن 1 مليار دولار في سوق اليوم.
يُزعم أن الذراع الجنوب أفريقية للأعمال تجري تداولات مشتقات عالية التردد باستخدام الروبوتات ، لكن المستثمرين تركوا خالي الوفاض في نهاية عام 2020 عندما فر الرئيس التنفيذي يوهان شتاينبرغ من البلاد. يزعم مديرو الشركة الآخرون أن Steynberg كان الوحيد الذي يتحكم بشكل مباشر في مقتنيات Bitcoin الكاملة لشركة MTI ويعتقدون أن الرئيس التنفيذي قد فر إلى البرازيل.
حذرت FSCA المستثمرين في جنوب إفريقيا من الاستثمار في MTI في أغسطس من العام الماضي بعد التأكد من أن الشركة كانت تعمل بدون ترخيص مزود خدمة مالية. كان المنظم قلقًا أيضًا من أن الشركة كانت تروج لعائدات عالية بشكل غير عادي على الاستثمارات للعملاء. جاء ذلك في أعقاب تحرك المنظمين في ولاية تكساس بالولايات المتحدة لإغلاق شركات الترويج لـ MTI في يوليو من العام الماضي.
في حين أدى انهيار MTI إلى دعوات لأطر تنظيمية واضحة لاستخدام العملات المشفرة في البلاد ، ساعدت أسواق العملات المشفرة أيضًا في دفع التداول في البلاد ، مما أدى ، نتيجة لذلك ، إلى جذب اهتمام أكبر من هيئة الضرائب في جنوب إفريقيا.
تحذير “صحة التشفير”
في بداية فبراير 2021 ، أرسلت FSCA رسالة إلى الجمهور تشير إلى أنها تلقت عددًا من الشكاوى من مستثمرين من جنوب إفريقيا تم تركها من جيوبهم في “استثمار مرتبط بالعملات المشفرة” غير مسمى أو “عملية احتيال كاستثمار في العملات المشفرة “واعد بعائدات عالية ، ومن المفهوم أنه MTI.
أشار المنظم في الرسالة إلى أن الاستثمارات المتعلقة بالعملات المشفرة لا تخضع للتنظيم من قبل FSCA أو أي سلطة أخرى في جنوب إفريقيا ، مما يترك خطر عدم لجوء المستثمرين في حالة حدوث سيناريو أسوأ حالة.
ناقش براندون توبهام ، المسؤول التنفيذي لقسم الإنفاذ في FSCA في جنوب إفريقيا ، مع كوينتيليغراف كيف تشارك FSCA في تحقيق MTI. تتعامل FSCA الآن بشكل مباشر مع مصفيي MTI وقد شاركت أيضًا تفاصيل جميع مستثمري MTI إلى خدمة الإيرادات بجنوب إفريقيا. أخبر توبهام كوينتيليغراف أن استخدام العملات المشفرة كان أمرًا أساسيًا بالنسبة لمرتكبي MTI حتى يتمكنوا من خداع المستثمرين:
“تكمن أهمية MTI في أنهم استخدموا العملة المشفرة لأول مرة كأساس للقول بأن الأعمال الاستثمارية المزعومة التي يديرونها لم تقع ضمن اختصاصنا القضائي لأن طريقة الدفع كانت عبارة عن تشفير. في وقت لاحق ، عندما توقفوا عن تداول العملات الأجنبية بسبب تحقيقنا ، زعموا أنهم يتاجرون بالعملات المشفرة ، وبما أن العملة المشفرة تتمتع بسمعة طيبة من حيث العائدات الكبيرة ، فقد سهل ذلك على الضحايا تصديق أن العائدات المرتفعة كانت حقيقية “.
أضاف Topham أن الوضع لم يكن انعكاسًا لعدم فهم مستثمري جنوب إفريقيا للعملات المشفرة ، لكن الناس كانوا “يائسين و / أو جشعين” واستمروا في الاستثمار في MTI بعد تحذير FSCA من القيام بذلك في منتصف الطريق حتى عام 2020.
ألقت كارثة MTI الضوء على التنظيم في الدولة. أخبر Topham Cointelegraph أنه في الوقت الحالي ، لا يوجد حتى الآن أي تنظيم في الفضاء ، ومع ذلك ، بدأت FSCA عملية إعلان العملات المشفرة كمنتجات مالية في نوفمبر 2020 ، والتي كانت مفتوحة للتعليق العام حتى نهاية يناير 2020. :
“بمجرد تنفيذه ، سيتطلب هذا التغيير من المستشارين ومقدمي الخدمات الوسيطة للعملات المشفرة التسجيل في FSCA. هذا لا يعني أن التشفير منظم أو أنه من المهم للغاية أننا نؤيد وجود العملات المشفرة ، بل سيكون مجرد آلية للتأكد من أن مواطني جنوب إفريقيا الذين يختارون المشاركة في معاملات التشفير يتم إخطارهم بشكل صحيح وأنهم لا يتعاملون مع المحتالين. . “
واعترف توبهام بأنه حتى مقدمي الخدمات المالية المسجلين “في بعض الأحيان يتحولون إلى مارقين” لكنه يصر على أن إطار العمل سيكون خطوة أولى في حماية الجمهور من سوء المعاملة في المنطقة. وأضاف أنه من الصعب تنظيم شيء “ليس له عنوان ولا عمل ولا إدارة بشكل عام”. هذا ، وفقًا له ، هو بالضبط السبب الذي يجعل المنظمين ينصحون المستثمرين بشدة بالابتعاد عن العملات المشفرة.
رجل الضرائب يتصل
على الرغم من أن مشكلة MTI قد جددت التصور القائل بأن العملات المشفرة غالبًا ما ترتبط بعمليات الاحتيال أو الاحتيال للأشخاص الذين ليسوا على دراية بالمساحة ، فإن استخدام وتداول العملات المشفرة في جنوب إفريقيا في مكان صحي.
الازدهار الأخير في القيمة عبر أسواق العملات المشفرة يجلب معه مكاسب غير متوقعة للعديد من المتداولين وأصحاب العملات المشفرة. مع تحقيق الكثير من الأرباح ، هناك أيضًا آثار ضريبية يجب مراعاتها ، وتشير التقارير المحلية الأخيرة إلى أن دائرة الإيرادات في جنوب إفريقيا تتقدم في الفضاء.
لاحظت شركة Tax Consulting South Africa المحلية أن عددًا من عملائها قد تلقوا طلبات تدقيق من SARS ، مع استعلام محدد حول استخدامهم للعملات المشفرة. قالت الشركة إنه طُلب من المستخدمين الكشف عن الغرض من شراء دافعي الضرائب للعملات المشفرة ، بالإضافة إلى خطاب من بورصات العملات المشفرة يؤكد استثمارات المستخدمين وتاريخ التداول والبيانات المصرفية. وأضافت الشركة أن دافعي الضرائب يجب أن يتوقعوا هذا الاستعلام من SARS إذا كانوا قد كشفوا سابقًا عن دخل أو استثمارات متعلقة بالتشفير في الإقرارات الضريبية الخاصة بهم.
أخبر ماريوس ريتز ، المدير العام لبورصة Luno المحلية للعملات المشفرة ، Cointelegraph أنه لم يكن مطلعاً على استراتيجية SARS فيما يتعلق بتجار العملات المشفرة ، لكنه قال إن أي نوع من القمع يمكن أن يشمل جميع أنواع أرباح أو خسائر التداول.
ذكر Reitz أيضًا أنه لم يشر SARS ولا SARB إلى أنه سيطلب من البورصات تقديم أي معلومات تداول للعملاء. كما هو الحال ، فإن الأمر متروك لدافعي الضرائب في جنوب إفريقيا لتقديم المعلومات الضريبية إلى السارس.
بينما يمكن لمستخدمي العملات المشفرة في جنوب إفريقيا أن يشعروا بالراحة مع العلم أن البورصات لا تتعرض لضغوط للتخلي عن معلومات عن المتداولين ، إلا أن Reitz أشار إلى أن Luno ستشارك بيانات العملاء مع تطبيق القانون أو السلطات الأخرى للامتثال للطلبات الصحيحة من السلطة المختصة
قال Topham إنهم يعملون بنشاط ويدعمون جهود SARS لفرض قوانين الضرائب في البلاد وأن مستخدمي العملات المشفرة يجب أن يكونوا على دراية جيدة بالآثار الضريبية للتداول أو الاحتفاظ بالأصول الرقمية أو التعامل معها:
“التشفير ليس شيئًا جديدًا عندما يتعلق الأمر بمبادئ الضرائب. إذا كنت تدفع بالراند أو الدولارات أو الأبقار أو أي شكل آخر من أشكال الأصول ، فإن قيمة المعاملة لا تزال تندرج في العام في تعريف إنتاج الدخل. نحن نعمل بشكل وثيق مع جميع الجهات التنظيمية والمؤسسات. آخر هو بنك الاحتياطي لجنوب إفريقيا حيث يتم استخدام العملات المشفرة غالبًا لنقل الثروة إلى الخارج “.
مقياس حرارة التشفير في جنوب إفريقيا
بالنظر من خلال عدسة البورصة ، يعتقد Reitz أن مشهد العملة المشفرة في جنوب إفريقيا خصب ، حيث شهد تدفقاً للمستخدمين على منصته على مدار العام الماضي وشهد أكثر من 6 ملايين مستخدم الاشتراك في خدمات التبادل في ولايات قضائية مختلفة حول العالمية.
لعبت Luno أيضًا دورًا في تشكيل الاعتبارات التنظيمية في جنوب إفريقيا ، بعد أن عملت مع مجموعة عمل Fintech الحكومية الدولية ، التي تعمل على تشكيل اللوائح التنظيمية للفضاء. يعتقد Reitz أن التنظيم سيوفر الوضوح والحماية للشركات والمستهلكين ، في حين أن قضية MTI تتضمن ، للأسف ، العملات المشفرة:
“لا تزال حالة استخدام الاستثمار للعملات المشفرة قوية بشكل أساسي ، على الرغم من حالة MTI. يمكن للأشخاص الذين يستثمرون بشكل مباشر عبر منصات موثوق بها أن يشهدوا على سلامتهم ، وعندما يتدخل “وسطاء” عديمو الضمير تثور أسئلة حول العملات المشفرة “.
سلط ريتز الضوء على بيانات من Statista تفيد بأن جنوب إفريقيا تحتل المرتبة الأولى في خمس دول من حيث المعدلات المرتفعة لملكية العملة المشفرة كمقياس آخر يوضح نمو الاستخدام في الدولة.
وفي الوقت نفسه ، أخبر توبهام كوينتيليغراف أن FSCA لا تزال تعتقد أن العملات المشفرة ليست مخزنًا موثوقًا به على المدى الطويل للثروة ووصف الاستثمار في الفضاء بأنه مخاطر عالية ، حيث أن قيمتها مدفوعة بالمشاعر وحدها ويغذيها التفكير المناهض للحكومة:
“نحن متحمسون للتكنولوجيا وراء الأصول المشفرة ونحترم حق جنوب إفريقيا في الشراء أو الاستثمار في ما يرغبون فيه. نحن لا نشعر أنه مخزن ثروة طويل الأجل موثوق به ، وهو مخاطرة عالية للغاية ، ويجب أن يكون الجمهور على دراية وأن يحتفظ برؤوسه عند اتخاذ القرارات التي قد تؤدي في نهاية المطاف إلى امتلاكهم عددًا طويلًا ليس له قيمة. “
