يجب تحسين DeFi من خلال تبني جانبها من نظير إلى نظير

خلال هذه الموجة الأولى من مشاريع وخدمات التمويل اللامركزية ، كان المستخدمون أكثر استعدادًا للتخلي عن أموالهم. إنه مشابه جدًا لكيفية عمل التبادلات اللامركزية ، حيث يبدو أن الراحة تتفوق على الخصوصية والأمان في DeFi. فقط لأن بعض المنصات تقدم نسبة مئوية عالية من العائد لا يعني أن أي شخص يجب أن يتخلى عن السيطرة على أمواله.

بالنظر إلى أن DeFi مصمم ليتم بناؤه على تقنية blockchain ، فلا يوجد سبب للوسطاء أو الوسطاء أو الرسوم. لسوء الحظ ، كل هذه الجوانب موجودة في الكثير من الحلول اليوم. للأسف ، يتعين على المستخدمين الدفع لإيداع الأموال وسحبها مرة أخرى بعد ذلك. ستكون مفاهيم مثل هذه في النهاية بمثابة السقوط في DeFi ما لم يعالجها المطورون قريبًا.

يُظهر Uniswap ، وهو حاليًا رابع أكبر مشروع Ethereum DeFi من حيث القيمة الإجمالية المقفلة ، كيفية عمل DeFi غير الوصفي. لا يتحكم DEX أبدًا في أموال المستخدم – ولا حتى عند إضافة السيولة إلى أزواج التداول. الجانب السلبي هو أن تصاعد رسوم غاز Ethereum يعيقها. يعد استخدام Uniswap أمرًا سهلاً للغاية ، ولكن دفع أكثر من 20 دولارًا لنقل الأموال وإخراجها أمر غير مقبول.

في النهاية ، يتمثل الهدف النهائي لـ DeFi في السماح لعشاق العملات المشفرة بالحصول على دخل سلبي بدون عقود أو منصات تحتفظ بالأموال. تستكشف العديد من المشاريع هذا الخيار بالفعل ، ولكن هناك مجال لمزيد من التحسينات.

لماذا يحتاج DeFi إلى حلول نظير إلى نظير

في المشهد الحالي ، يعتمد التفاعل مع التمويل اللامركزي على الثقة في العقود الذكية التي قد تحتاج إلى تدقيق خارجي. لسوء الحظ ، أدى هذا إلى ظهور عدد متزايد من عمليات الاحتيال وسحب البساط والمشاريع التي تعاني من الاختراق أو الهجمات الأخرى. يجعل الصناعة بأكملها تبدو ضعيفة وغير مهنية.

يؤكد تقرير CipherTrace الصادر في نوفمبر 2020 أن نصف عمليات الاختراق المتعلقة بالعملات المشفرة لعام 2020 كانت بسبب بروتوكولات DeFi غير الآمنة أو عمليات الاحتيال – وهو تطور مذهل – ومع ذلك يواصل الناس ضخ الأموال في مشاريع غير معروفة. بينما تخسر البورصات أموالاً أكثر من مشاريع التمويل اللامركزية ، فإن هذه الإحصائيات تحتاج إلى التحسن بسرعة.

ذات صلة: تقرير إخباري عن الاختراقات والاستغلال والسرقة في التشفير في عام 2020

إن امتلاك القدرة على كسب ما يصل إلى 12٪ من الفوائد السلبية على حيازات العملة المشفرة الحالية هو أمر أكثر جاذبية – خاصةً عندما لا تكون هناك فترات قفل للأموال ، حيث يمكنك سحب المال من أي حل في أي وقت. إنه يجعل منهجًا أكثر ذكاءً وأمانًا وسلبية لتشغيل أصول التشفير. في حين أن APY تصل إلى 12٪ قد لا تبدو مهمة عند مقارنتها بعائدات تصل إلى 1،000٪ ، فإنها تنطوي على مخاطر وثقة أقل. أعرف أين أضع أموالي.

الأهم من ذلك ، يأتي حل مثل هذا مع سوق الند للند. لدى المستخدمين الذين يتطلعون إلى تقديم عروض قروض العديد من الخيارات للاختيار من بينها دون الحاجة إلى موافقة الوسطاء. إلى جانب نهج النظام الأساسي للتأمين وإنشاء صندوق حماية – بالإضافة إلى عمليات تدقيق شاملة – هناك الكثير لتقديره من بروتوكول DeFi “الجيل الثاني”. علاوة على ذلك ، يجب أن يصبح دعم المزيد من الأصول الرقمية هو القاعدة في التمويل اللامركزي.

تغيير LP والسرد المميز الأصلي

هناك اتجاه شائع في المشهد الحالي لـ DeFi وهو توفير السيولة أو بروتوكول السيولة. اكتسب هذا المفهوم زخمًا بفضل Uniswap وغيرها من منصات صناعة السوق الآلية. أكبر عيب هو أن المستخدمين ينفصلون عن اثنين من الرموز وأرصدة كل منهما لتوفير السيولة.

على سبيل المثال ، إذا أراد المرء توفير سيولة Uniswap ، فأنت بحاجة إلى Ether (ETH) و Tether (USDT) ، أو Dai و MKR ، وما إلى ذلك. بالنسبة للوافدين الجدد ، هذا يخلق عقبة كبيرة للتغلب عليها. هذا المطلب المتمثل في امتلاك “الأصول الصحيحة” للمشاركة في زراعة LP لن يستمر لفترة أطول. يجب إيجاد حل جديد ، وسيكون لتجميع LP تأثير كبير.

يضمن تجميع LP أن المستخدمين يحتاجون فقط إلى امتلاك “أصل” واحد من زوج السيولة لتوفير السيولة. يمكن أن يتطابق العقد الذكي مع المستخدمين الآخرين الذين لديهم الأصل المعاكس. سيؤدي إنشاء “تجمع مجمّع” لمطابقة هؤلاء المستخدمين إلى تعزيز مشاركة DeFi بشكل كبير وتقليل مخاطر توفير السيولة.

ميزة إضافية هي أن LP grouping تخول المستخدمين لكسب فائدة مركبة على أصولهم الأصلية وكسب الرموز المميزة للنظام الأساسي. إنه مفهوم غريب سيجعل المستخدمين أكثر “ولاءً” للمنصة التي يختارونها. هذا بالتأكيد خيار يستحق الاستكشاف لأي شخص جاد في تطوير DeFi إلى المرحلة التالية. آمل أن أرى المزيد من المبادرات التي تتضمن تجميع LP – أو المفاهيم التي يمكن أن تحسنها – تظهر في الأشهر القادمة.

الأمر نفسه ينطبق على إصدار رموز DeFi الأصلية كأصول للحوكمة. في أغلب الأحيان ، تخدم بعض الرموز غرضًا تخمينيًا أولاً وقبل كل شيء. تتخذ بعض الأنظمة الأساسية نهجًا أكثر جرأة من خلال الفصل الفعال بين رموز المرافق والحوكمة. نهج الرمز المزدوج هو الطريق إلى الأمام ، ويجب وضع الحدود المناسبة بواسطة موفري DeFi. يمكن أن تعزز الرموز المزدوجة أيضًا توفير السيولة وحجم التداول عند تنفيذها بشكل صحيح.

على غرار كيفية تطور Bitcoin من “أموال اللعب” إلى العملة المشفرة الرائدة في العالم ، تحتاج منصات DeFi إلى إجراء تطور. لن يحدث ذلك إلا من خلال بناء بنية تحتية جديدة وتنمية المجتمع ككل.

لا تحتوي هذه المقالة على نصائح أو توصيات استثمارية. تنطوي كل حركة استثمار وتداول على مخاطر ، ويجب على القراء إجراء أبحاثهم الخاصة عند اتخاذ القرار.

الآراء والأفكار والآراء الواردة هنا هي آراء المؤلف وحدها ولا تعكس بالضرورة وجهات نظر وآراء كوينتيليغراف أو تمثلها.