الفلبين تصدر إرشادات صناعة التشفير للحماية من غسيل الأموال

أصدر البنك المركزي الفلبيني ، Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) ، إرشادات جديدة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) في محاولة لمنع غسيل الأموال.

قال BSP في وثيقة (انظر أدناه) صدرت في 25 يناير ، أنه بموجب هذا الإطار ، سيحتاج VASPs إلى التقدم للحصول على ترخيص ، “شهادة تفويض” ، من أجل العمل كشركة إرسال أموال.

كما سيحتاجون أيضًا إلى التوافق مع قواعد البنوك المركزية الحالية لمقدمي الخدمات المالية في مجالات مثل السيولة والمخاطر التشغيلية ، ومخاطر تكنولوجيا المعلومات ، والضوابط الداخلية ، وحماية المستهلك ، ومكافحة غسل الأموال.

سيحتاج VASPs الآن إلى حد أدنى لمتطلبات رأس المال يبلغ 50 مليون بيزو فلبيني (ما يزيد قليلاً عن مليون دولار) إذا كانوا يقدمون خدمات الحفظ ، أو مبلغ أقل من 10 ملايين بيزو (208000 دولار) إذا لم يكن كذلك.

قال مكتب محافظ البنك المركزي في بيان سياسي إنه يدعم “بيئة تشجع الابتكار المالي مع الحفاظ على سلامة واستقرار النظام المالي”.

في حين أن الأصول الافتراضية “لديها القدرة على إحداث ثورة في تقديم الخدمات المالية ،” ينبغي النظر في أي فوائد إلى جانب أي مخاطر لاستخدامها في غسيل الأموال.

سيكون VASPs أيضًا مسؤولين عن إجراء العناية الواجبة للعملاء ويجب أن يتعاملوا مع معاملات العملة المشفرة على أنها تحويلات برقية عبر الحدود ، مع الاحتفاظ ببيانات المشاركين لمن يزيد سعرهم عن 50000 بيزو (1000 دولار أمريكي).

قال BSP إن النشاط المشبوه أو المعاملات الفردية التي تبلغ قيمتها 50000 بيزو (10000 دولار) ستحتاج إلى مزيد من العناية الواجبة وقيود على الدفع.

تشير الوثيقة إلى أن المبادئ التوجيهية تستند إلى المعايير الدولية للمنظمين الصادرة عن مجموعة العمل المالي.

اقرأ الإرشادات أدناه: