استجابة لطوفان من التعليقات ، يعمل مكتب مكافحة غسيل الأموال التابع لوزارة الخزانة الأمريكية على إبطاء دوره في اقتراح مستعجل لمراقبة مجموعة جديدة كاملة من معاملات العملات المشفرة.
يوم الخميس ، أعلنت شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية ، أو FinCEN ، أنها تمدد نافذة التعليقات ردًا على القاعدة التي تم الإعلان عنها في الأصل قبل يومين من عيد الميلاد وقبل أقل من شهر من تولي إدارة جديدة زمام الأمور.
سعت القاعدة كما تم اقتراحها في الأصل إلى إضافة عتبات جديدة لأعمال خدمات الأموال المسجلة – أي بورصات العملات المشفرة – التي تتعامل مع محافظ ذاتية الاستضافة ، والتي لا يمكن تحديدها إلا من خلال مفاتيحها. أثار الاقتراح ضجة من مجتمع العملات المشفرة ، الذي اعتبره انتهاكًا لمبادئ المعاملات من نظير إلى نظير بالإضافة إلى القواعد الإجرائية التي تحكم المنظمين الأمريكيين.
امتدت فترة التعليق الأصلية لمدة 15 يومًا فقط ، وكان العديد منها أيامًا. يمثل امتداد اليوم انتصارًا كبيرًا لصناعة التشفير. من خلال حساب المكتب: “تقدر FinCEN الردود القوية التي قدمها المعلقون بالفعل وقد راجعت أكثر من 7500 تعليق تم تقديمها خلال فترة التعليقات الأصلية لـ NPRM.”
مع تنصيب جو بايدن على بعد ستة أيام فقط ، من المرجح أن تشهد قيادة وزارة الخزانة تغييرًا كبيرًا في الحرس. قلة يتوقعون أن تكون جانيت يلين ، مرشحة بايدن لتحل محل وزير الخزانة الحالي ستيفن منوشين ، متشددة بشأن مثل هذه المعاملات.
يبدو أن FinCEN قد أعطت مصداقية خاصة للحجج القائلة بأن هناك عتبات مختلفة في اللعبة بين تطبيق أحكام على غرار البنوك على المعاملات النقدية في مقابل عتبات مستوى المعاملات الأجنبية على عمليات تبادل المحفظة المشفرة. حاليًا ، يتعين على البنك الإبلاغ عن أي سحب أو إيداع أكثر من 10000 دولار نقدًا. وفي الوقت نفسه ، تنص قاعدة السفر سيئة السمعة على أن أي معاملة تزيد قيمتها عن 3000 دولار في الولايات المتحدة أو مغادرتها تحتاج إلى تمرير معلومات تحديد الهوية حول المتعاملين.
وبالتالي ، تمنح FinCEN 15 يومًا للرد على عتبة 10،000 دولار و 45 يومًا إضافيًا للرد على 3000 دولار:
“تقدم FinCEN مهلة 15 يومًا إضافية للتعليقات على متطلبات الإبلاغ المقترحة فيما يتعلق بالمعلومات المتعلقة بمعاملات CVC أو LTDA التي تزيد عن 10000 دولار ، أو تصل إلى أكثر من 10000 دولار ، والتي تتضمن محافظًا أو محافظًا غير مستضافة في الولايات القضائية التي حددتها FinCEN. تقدم FinCEN 45 يومًا إضافيًا للتعليق على المتطلبات المقترحة بأن تقدم البنوك وشركات الخدمات المالية (MSBs) معلومات معينة فيما يتعلق بالأطراف المقابلة للمعاملات من قبل عملاء المحفظة المستضافة ، وحول متطلبات حفظ السجلات المقترحة “.
لم ترد FinCEN على طلب كوينتيليغراف للتعليق حتى وقت النشر.
كان الانضمام إلى عتبات مراقبة التشفير المقترحة اقتراحًا جديدًا آخر من FinCEN يتطلب الكشف عن حسابات التشفير الخارجية التي تحتوي على أكثر من 10000 دولار.
