EXMO Share ما يكلف أن تكون بورصة معتمدة من هيئة السلوك المالي (FCA)

في اليوم التالي لاختراق بورصة العملات المشفرة EXMO التي تتخذ من المملكة المتحدة مقراً لها الشهر الماضي ، حيث قيل إنها فقدت 6٪ من أصولها المشفرة ، تلقى الفريق مكالمة من هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA).

وضعت FCA البورصة مؤخرًا في قائمة التسجيل المؤقت وأرادت معرفة EXMO ، وهي بورصة بحجم 117 مليون دولار يوميًا ، وفقًا لـ كوين جيكو، كان سيفعله لمنع مثل هذه الحوادث في المستقبل ، صرح بذلك مدير العمليات في البورصة سيرجي زدانوف لـ CoinDesk ، حيث قدم تفاصيل نادرة حول كيفية معالجة البورصات للمتطلبات التنظيمية في المملكة المتحدة

كانت الدولة اختصاصًا مختارًا للعديد من الشركات الناشئة في مجال التشفير. لطالما كانت المملكة المتحدة مركزًا قويًا للشركات المالية ، سواء كانت عملة مشفرة أم لا. قال إقبال في غاندهام ، العضو المنتدب السابق لشركة eToro في لندن ، لـ CoinDesk ، إن الإطار التنظيمي ، على عكس البلدان الأخرى ، أصبح أكثر وضوحًا تدريجياً ، وأشعر أن هذا الوضوح هو ما تبحث عنه الشركات حقًا.

في العام الماضي ، كانت الدولة جادة في السيطرة على صناعة العملات المشفرة. في الصيف الماضي ، أخبرت FCA مزودي خدمات العملات المشفرة أنهم بحاجة للتسجيل لمواصلة العمل في المملكة المتحدة.

منذ ذلك الحين ، تدفقت طلبات متعددة ، مما دفع الوكالة إلى إدخال نظام تسجيل مؤقت للشركات التي لن تتمكن من فحصها قبل الموعد النهائي في 16 ديسمبر 2020. حتى الآن ، حصلت أربع شركات فقط على التسجيل الكامل ، بما في ذلك بورصة الجوزاء الخاصة بأخوين وينكلفوس.

ال قائمة 95 شركة التي حصلت على تفويض مؤقت تشمل التبادلات Bitstamp و Coinfloor و eToro ومشغلي البنية التحتية Fidelity Digital Assets و Galaxy Digital وغيرها. كانت EXMO ، وهي بورصة تشفير أصغر مع فريق روسي وأوكراني إلى حد كبير ، على القائمة أيضًا.

بدلاً من انتظار القطط لتربية نفسها ، تواصلت FCA مع الشركات ، ولهذا السبب اتصلت الوكالة في يناير الماضي بـ EXMO لتذكير البورصة بأن لوائح جديدة قادمة ، كما قال زدانوف.

“قالوا:” نحن نراقب جميع عمليات تبادل العملات المشفرة ونريد التأكد من أنك تعرف أنه يجب عليك إجراء التحقق من المستخدم. لقد فوجئت بأنهم اتصلوا بالرواد بأنفسهم.

تم إطلاق EXMO في عام 2014 من قبل فريق من عشاق التشفير الروسي برئاسة المطور العقاري آنذاك إيفان بيتوخوفسكي. “إذا كنت أعرف في ذلك الوقت مدى التحدي [the business] قال لـ CoinDesk عبر مكالمة.

على الرغم من أن الفريق كان يقع في البداية في تايلاند ، حيث تقع أعمال Petuknovsky العقارية ، اختارت EXMO تسجيل مقرها الرئيسي في المملكة المتحدة

في ذلك الوقت ، لم يكن أحد يفهم ما إذا كان كيانًا قانونيًا [for a crypto business] كان هناك حاجة وإذا كان مهمًا على الإطلاق ، “قال جدانوف. “ولكن بعد منتصف عام 2017 ، بعد [initial coin offerings]، ابتعدت جميع البنوك عن العملات المشفرة وأدركنا أن الكيان القانوني مهم للغاية “.

يعد الحصول على حساب مصرفي مشكلة بالنسبة لصناعة التشفير ؛ وقال زدانوف إنه حتى الآن ، لا يخدم سوى عدد قليل من البنوك شركات التشفير. وأضاف أنه لم يكن مهمًا كثيرًا في فجر صناعة التشفير ، في عام 2016 وما قبله. في ذلك الوقت ، كانت الشراكة مع معالجات الدفع كافية لتوفير مشتريات صغيرة من العملات المشفرة ، بينما بالنسبة للكميات الكبيرة من الأشخاص المشفرين ، غالبًا ما يدفعون للوسطاء الذين لا يحتاجون إلى وصفة طبية نقدًا.

ولكن مع تزايد الاهتمام بالعملات المشفرة ، أصبحت الحاجة إلى حساب مصرفي أكثر إلحاحًا.

تحسنت الأمور قليلاً بمرور الوقت ، لكن ليس كثيرًا. قال جدانوف: “في 2018 ، تلقينا الكثير من الرفض من البنوك”. في ذلك الوقت ، كانت 90٪ من البنوك ترفض التعامل مع العملات المشفرة. الآن ، ربما تكون 80٪ “.

وأضاف أن الـ 20٪ المتبقية أو نحو ذلك تطبق قواعد امتثال صارمة. في أوروبا ، نظرًا لأن الصناعة أصبحت أكثر تنظيمًا ، فقد أصبح الأمر أسهل قليلاً.

قال جدانوف ، لكن حتى وجود كيان قانوني لا يضمن أن البنك سوف يخدمك. في البداية ، حصلت EXMO على ترخيص إستوني – وهو أحد تنسيقات التسجيل الأولى لشركات التشفير في العالم. لكن زدانوف قال إن ذلك لم يفتح أبواب البنوك أمام EXMO. فقط في أوائل عام 2020 ، حصلت البورصة على حساب في بنك Friсk التابع لـ Lichtenstein.

منذ العام الماضي ، دخلت القواعد الأكثر صرامة لمكافحة غسيل الأموال (AML) ، بموجب ما يسمى توجيه AML5 ، حيز التنفيذ في جميع أنحاء أوروبا. قدمت EXMO المصادقة الإلزامية للمستخدمين. قال جدانوف إن المستخدمين لم يعجبهم ذلك: غادر حوالي 10٪ من عملاء EXMO على الفور. قال جدانوف: “شخص ما لم يرغب في التحقق من صحته ، حاول شخص ما ، وتلقى خطأ ولم يرغب في المحاولة مرة أخرى”.

ومع ذلك ، فإن جميع المتداولين الكبار بقوا على المنصة لأنه تم التحقق منهم بالفعل ، كما أشار. يمنح التحقق مزيدًا من التحكم ، لذلك في حالة تعرض الحساب للاختراق ، يمكن للمستخدم الذي تم التحقق منه أن يطلب من البورصة إيقاف معاملة السحب عن طريق إثبات أن أحد المتطفلين يحاول إخراج الأموال.

الآن ، مع التسجيل والمزيد من المتطلبات التنظيمية ، تضاعف فريق الامتثال في EXMO إلى 26 شخصًا. قال جدانوف إن الدخل الإجمالي انخفض بنسبة 10٪ ، بسبب تدفق المستخدمين والتكاليف الجديدة لمزيد من مسؤولي الامتثال ، والبرمجيات الجديدة لتتبع المعاملات ومواكبة قوائم العقوبات.

تعتمد EXMO على المتعاقدين الخارجيين الموجودين في روسيا وأوكرانيا للحصول على الدعم الفني. وقال زدانوف إن فيات كرايسلر للسيارات تبدو مهتمة بأسباب تواجد القوى العاملة في هذه البلدان “عالية المخاطر”. وأضاف أن التفسير القائل بأنه “أكثر فعالية من حيث التكلفة” نجح.

وقال زدانوف للمستخدمين في مثل هذه البلدان ، تطبق البورصة “العناية الواجبة المعززة”. تحظى EXMO بشعبية خاصة بين المتداولين الناطقين بالروسية ، ويأتي غالبية المستخدمين من روسيا وأوكرانيا وروسيا البيضاء.

ومع ذلك ، أرادت FCA فقط معرفة عدد مستخدمي EXMO في المملكة المتحدة الذين يخدمون. قال زدانوف إن بريطانيا هي رابع أكبر سلطة قضائية لـ EXMO من حيث المستخدمين ، مع 500 مستخدم نشط شهريًا. “أعتقد [FCA] يجب أن تتأكد من أنك تعمل مع سوق المملكة المتحدة على الإطلاق ، حتى لا يضطروا إلى تنظيم الشركات التي لا تعمل حتى هنا ، “قال بيتوخوفسكي.

سؤال آخر كان كم عدد الأشخاص الذين يستخدمون EXMO ، ولكن هناك مشكلة: كيف تحدد “المستخدم”؟ شخص سجل في منصة؟ شخص لديه إيداع في حساب؟ شخص قام بتداول واحد على الأقل؟ قال فريق EXMO إن هذه الأرقام يمكن أن تكون مختلفة. وقال زدانوف إنهم انتهوا بحساب عدد المستخدمين الذين قاموا بتداول واحد على الأقل خلال العام الماضي. تبين أن عدد المستخدمين بلغ 400000.

سألت FCA عن عدد هؤلاء الذين تم التحقق منهم ، ولماذا ليس كلهم. أوضح الفريق أن بعض الأشخاص كانوا يتداولون لكنهم لم يحاولوا سحب الأموال من حساباتهم ، لذلك في الوقت الحالي لا توجد مخاطر مرتبطة بهؤلاء المستخدمين ولا داعي للتحقق منهم. وقال زدانوف بدا أن هيئة السلوك المالي (FCA) تقبل المنطق لأنها لم تسأل عن هذا الأمر بعد الآن. كما طلبت الوكالة عينة من الحالات للمستخدمين المحظورين لأسباب تتعلق بمكافحة غسل الأموال ، مع التقارير التفصيلية.

بشكل عام ، على الرغم من عبء اللوائح الجديدة ، يبدو نهج FCA معقولًا حتى الآن ، قال زدانوف: “مهمتهم هي حماية المستخدمين. هذا ما يشكل تفاعلهم معنا “.