في بيان صحفي اليوم ، أعلنت CREAM Finance عن ميزة جديدة (وبالوكالة ، إعادة إطلاق غير رسمية لـ) Iron Bank ، منصة الإقراض من بروتوكول إلى بروتوكول مصممة للقروض السريعة وغير المضمونة.
CREAM ، التي وصفها مؤسسها Leo Cheng بأنها “yolo-est Compound fork” ، هي سوق نقود مصممة لتغطية الأصول “المحرومة” والسماح بمزيد من الكفاءة الرأسمالية لمستخدمي القوة المالية اللامركزية ، وإدراج الأصول مثل رموز Yearn vault الرموز المميزة لتجمع السيولة.
قال تشينغ: “نضيف الأصول التي يريد الناس امتلاكها ولكن قد يخاف الآخرون منها”.
يعتبر Iron Bank ، من نواح كثيرة ، تطبيقًا صارمًا لتلك الروح. ويهدف البروتوكول ، الذي يسمح بإقراض غير مضمون من بروتوكول إلى بروتوكول ، إلى أن يكون بمثابة مكافئ DeFi لقطاع ديون الشركات البالغ 10 تريليون دولار ، مما يسمح لمبدأ “ائتمان الشركات” بالعمل بين البروتوكولات المدرجة في القائمة البيضاء.
ينتقد البعض الفكرة من الناحية المفاهيمية – لا يزال الإقراض غير المضمون مكانًا غريبًا في DeFi – وقد أخذ هؤلاء النقاد لفة انتصار في أعقاب اختراق Alpha Homora الذي أدى إلى استغلال Iron Bank. هذا على الرغم من تحمل Iron Bank القليل من المسؤولية عن الثغرة الأمنية ، وحقيقة أن Iron Bank استمر بهدوء في العمل عبر خزائن Yearn المتعددة لعدة أشهر – وإن لم يكن على النطاق الذي يمكنه تحقيقه تقريبًا.
الآن ، مع إصدار ميزة جديدة وتستعد Alpha Homora لإعادة إطلاق V2 ، فإن Iron Bank جاهز لإعادة إدخال دائرة الضوء – وقد يكون مستعدًا للقيام بذلك بطريقة رئيسية.
DeFi Voltron
يتحدث Cheng بلمسة من الفخر عن مكانة CREAM كعضو في “DeFi Voltron” – مجموعة البروتوكولات رفيعة المستوى التي “اندمجت” أو “تم الحصول عليها” بواسطة نظام Yearn.finance البيئي في نهاية العام الماضي.
قال تشينغ إن ما بدأ كمحادثة غير رسمية حول إشراك DeFi Maestro Andre Cronje في المشروع سرعان ما أصبح تكاملاً على مستوى الفريق بين Yearn و CREAM. حتى يومنا هذا ، تظل الجوانب العملية لعمليات الدمج / الاندماج / التعاون بين البروتوكولات لغزًا إلى حد كبير بالنسبة للأجانب ، وكما أظهر الانقسام الأخير مع Cover ، فإن “عمليات الدمج” ليست دائمًا محفورة في الحجر.
من وجهة نظر تشينغ ، في الوقت الحالي ، يمكن اعتبار المشاريع / البروتوكولات المختلفة الولايات المتحدة ما قبل الدستورية: ترتبط الكيانات المنفصلة على مستوى الدولة من خلال مواد الاتحاد ، وكل منها يستفيد من عملته الخاصة.
وألمح إلى أنه قد يكون من المحتمل يومًا ما أن يتم دمج جميع الرموز المميزة الموجودة أسفل لافتة Yearn لإنشاء رمز مميز موحد واحد.
“أنا لا أقول هذا هو ما نتجه إليه ، لكنني أعتقد أنه احتمال على المدى الطويل – لا أعرف.”
الغرض من CREAM في آلة Yearn DeFi Voltron هو أن تكون الحل الشامل لإقراض كل الأشياء ، وكما يثبت Iron Bank ، فإن الإقراض هو مظلة واسعة. قال تشنغ إنه في حين أنه قد يكون من الصعب فهم Iron Bank من الناحية المفاهيمية ، فإن ما يصنعه في النهاية هو كفاءة رأس مال بسيطة.
قال تشينج: “انظر إلى تشريح القرض السريع”.
قد يتفاعل القرض السريع مع بروتوكولات متعددة في وقت واحد ويتداول بين أصول متعددة ، لكن Ethereum “لا تهتم تمامًا ، ولا ترى تمامًا حدود مشاريع العقود الذكية.” يقفزون بين البروتوكولات والأصول في “ومضة” ، التي تم تمكينها من خلال السيولة المفتوحة.
إذا تم أخذ هذه الرؤية بلا حدود إلى أقصى حدودها ، “أي أصل يمتلكه المستخدم على Ethereum ، يجب أن يكون قادرًا على الاستفادة منه لاقتراض أي شيء آخر في أي مكان آخر” ، وإذا كان من الممكن تحقيق السيولة من خلال تجارة المراجحة عبر قرض سريع ، فإن ذلك وحده يعتبر شكلاً من أشكال الأصول – على الأقل في مستقبل مثالي يتسم بكفاءة رأس المال.
يجلب Iron Bank مبدأ السيولة المفتوحة هذا إلى العلاقات من بروتوكول إلى بروتوكول. قال تشنغ إن كريم تبحث في العمل مع مشاريع ، مثل تمويل Saffron ، التي تعمل على تطوير ديون مستحقة على أساس المخاطر. إذا اعتقد المستخدمون أن ديون بنك الحديد أكثر خطورة (خاصة عند الحد الأعلى من الرافعة المالية المحتملة ، حتى 95 ضعفًا) ، فإن Saffron لديها البنية التحتية لدعم ذلك.
ما هو أكثر من ذلك ، قال تشنغ إن كريم يعمل على توسيع آفاق السيولة حتى في السلاسل الأخرى.
تربيع كفاءة رأس المال
إذا كانت Ethereum لا تهتم بالحدود بين الأصول والبروتوكولات ، فلماذا لا ينطبق منطق كفاءة السائل نفسه على جميع السلاسل المتوافقة مع Ethereum Virtual Machine؟ وهذا من شأنه أن يسمح بالحصول على قروض وقروض غير مضمونة وقروض سريعة عبر أنظمة بيئية متعددة ، مما يعزز السيولة عبر الفضاء.
“الإقراض عبر السلسلة. هذا هو الشيء الذي يتوقف فيه الناس ويقولون ، “انتظر ، انتظر ، ماذا؟” ضحك تشنغ. “هذا شيء نصممه الآن. إنه ليس شيئًا على خارطة الطريق ، بلاه بلاه ، نحن نصممه الآن “.
في شكله المبكر ، سيكون المستخدمون قادرين على إيداع الأصول في V1 الخاص بـ CREAM وفتح قرض على سلسلة أخرى ، مما يسمح لهم بالوصول إلى نظام بيئي بديل مع الحفاظ على أصولهم على Ethereum. ستأتي أنواع الإقراض الأكثر غرابة لاحقًا.
قال تشنغ إن المشاكل في إنشاء كفاءة رأس مال مثالية وآمنة عبر جميع السلاسل المتوافقة مع EMV كبيرة ، لكن يجري العمل عليها حاليًا. في النهاية ، يتمثل الهدف في تمكين خزائن Yearn من الانتقال عبر سلسلة عبر “غلاف عام” ، والذي يمكن أن يوسع الأدوات المتاحة لاستراتيجيي الخزائن بأعداد كبيرة.
إنها رؤية للسيولة المفتوحة وكفاءة رأس المال ممكّنة ، جزئيًا ، بسبب الروح التنموية المفتوحة عبر DeFi Voltron:
“لدينا العديد من القنوات المفتوحة. إذا كان لديك Telegram الخاص بي مفتوح … الكثير من مجموعات العمل. أعتقد أن هذه القصة تم التقليل من شأنها. الفكرة الكاملة لهذا الاندماج قوية للغاية – يمكننا القفز في هذه القنوات في أي وقت ، وسؤال بعضنا البعض عن أي شيء. إنه يسمح لنا بالتحرك بسرعة “.
