Blockchain Bites: FATF تنظر في DeFi و Binance Sues و خطوة واحدة إلى BTC ETF

قال محلل في دويتشه بنك إن العملاء يفضلون بشكل متزايد البيتكوين على الذهب كتحوط من اختيارهم. يمكن لأداة مراقبة الأسواق أن تفي بمعايير هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) للسماح بتداول البيتكوين ETF تعتقد FATF أن الاحتياطات المالية الحالية قد لا تكون مناسبة للعالم الصاعد لـ DeFi.

ETF بيتكوين
طورت Solidus Labs أداة مراقبة السوق تقول إنها يمكن أن تصبح حجر الزاوية في ETF بيتكوين … يومًا ما. لسنوات ، رفضت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) كل اقتراح لصندوق تداول بيتكوين للتداول في البورصة رأته بسبب مخاوف من أن السوق صغير جدًا بحيث لا يمكن مراقبته بشكل صحيح ، مما أدى إلى استبعاد فئة من المستثمرين الذين يستخدمون منصات الاستثمار التقليدية بشكل أساسي تأمل أداة Solidus الجديدة في حل هذه المشكلة ، من خلال جمع البيانات من عدد من مزودي خدمات التشفير والعمل كنوع من الوسيط للمعلومات ، وبالتالي تقديم رؤية أكثر اكتمالاً لسوق البيتكوين.

البيتكوين> الذهب
قال محلل في دويتشه بنك إن العملاء يفضلون بشكل متزايد البيتكوين على الذهب كاستثمار ذي قيمة. قال جيم ريد ، العضو المنتدب ، رئيس استراتيجية الائتمان الأساسية العالمية ، وفقًا لما نقلته ZeroHedge: “يبدو أن هناك طلبًا متزايدًا على استخدام البيتكوين حيث كان الذهب يستخدم للتحوط من مخاطر الدولار والتضخم وأشياء أخرى”. ارتفعت عملة البيتكوين بنسبة 144٪ على مدار العام ، والذهب 22٪.

النقدية المجاورة
قالت مجموعة من الشركات اليابانية إنها ستقوم بتطوير واختبار عملة رقمية خاصة تعمل جنبًا إلى جنب مع النقد. ذكرت وكالة رويترز يوم الخميس أن حوالي 30 شركة من قطاعات مثل الاتصالات والمرافق وتجارة التجزئة ستجري التجارب في عام 2021. وسيتم بناء الين الرقمي على منصة تسوية مشتركة وستصدره البنوك خلال التجارب ، ومن المحتمل أن تصدرها كيانات أخرى لاحقًا. . “لا نريد إنشاء منصة أخرى من نوع الصومعة. وقال هيرومي ياماوكا ، رئيس المجموعة والمسؤول التنفيذي السابق في بنك اليابان ، لرويترز “ما نريد القيام به هو إنشاء إطار يمكن أن يجعل مختلف المنصات متوافقة بشكل متبادل”.

حظ FATF؟
تحتاج فرقة العمل للإجراءات المالية (FATF) إلى نهج جديد تمامًا عندما يتعلق الأمر بمراقبة العملة المشفرة ، خاصةً فيما يتعلق بتفويضات “قاعدة السفر” الخاصة بالرقابة ، وفقًا لـ Sian Jones من FATF. وفي حديثه في مؤتمر V20 السنوي الثاني لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية ، قال جونز: “الأساليب المجربة والمختبرة تعمل ، بعد الموضة ، في عالم المال التقليدي. يمكن القول أنه يمكن صنعها لتناسب عالم التشفير الوسيط. إنها لا تناسب بالضرورة عالم DeFi حيث لا تكون مناسبة للغرض “. وأضاف جونز أن الأصول الرقمية ، بما في ذلك قطاع التمويل اللامركزي الناشئ ، تهدف إلى إزالة الوسطاء ، وليس بالضرورة لتجنب غسل الأموال أو حماية تمويل الإرهاب.

يقاضي Binance
استهدفت منصة Binance Forbes Media واثنين من مراسليها في محكمة تتعلق بقصة ادعت أن عملاق تبادل العملة المشفرة منخرط في التحكيم التنظيمي. تزعم الدعوى ، المرفوعة في المحكمة الجزئية الأمريكية في نيو جيرسي الأربعاء ، وقوع ضرر ضد Binance من خلال نشر قصة الشهر الماضي “تحتوي على العديد من البيانات الكاذبة والمضللة والتشهير”. والجدير بالذكر أن Binance دحض صحة مستند تابع لجهة خارجية كان أساسًا للعديد من ادعاءات المقالة. تسعى Binance ، وهي ليست غريبة على المشاحنات الإعلامية ، إلى الحصول على تعويضات عقابية وإزالة المقال.

DeFi أو التمثال
مع الصعود السريع للتمويل اللامركزي (DeFi) ، جاء ارتفاع مماثل في عدد عمليات استغلال البرامج. من العام حتى الآن ، تضخم قطاع DeFi الفرعي من أقل من مليار دولار من إجمالي القيمة المحجوزة (TVL) إلى 13.7 مليار دولار ، وفقًا لـ نبض DeFi.

تدفق جزء كبير من رأس المال هذا إلى عدد قليل من العقود الذكية المتميزة ، مثل MakerDAO و Compound و Uniswap من بين الأعلى. لكنها دخلت أيضًا في برامج أصغر ، مع فرق أصغر.

في وقت سابق من هذا الشهر ، وجدت شركة CipherTrace لتحليلات blockchain ذلك تقريبًا 100 مليون دولار تم نهب قيمة العملة المشفرة من مجموعة من تطبيقات DeFi. في الواقع ، تمثل هذه السرقات ما يقرب من 40٪ من جميع هجمات العملات الرقمية عبر الصناعة بأكملها.

في نوفمبر وحده ، استنزف المهاجمون الخبيثون 2 مليون دولار من Akropolis و 3.3 مليون دولار من Cheese Bank و 6 ملايين دولار من Value Finance و 7 ملايين دولار من Origin Protocol.

استخدمت العديد من هذه الهجمات تقنية مالية جديدة تسمى القرض السريع ، والتي تسمح للمستخدمين بالحصول على قروض غير مضمونة من برنامج لامركزي للاستفادة من التداولات على منصة أخرى.

أدى تكرار القروض السريعة في مآثر DeFi إلى اعتقاد البعض أن هذه الأداة غير المفهومة هي أصل المشكلة ، ولكن الآن ، يقول خبراء الصناعة إنهم بالكاد يتحملون اللوم ، وفقًا لتقرير Will Foxley من CoinDesk.

بينما يحاول الكثيرون تأطير هذا الاتجاه كنتيجة للقروض السريعة ، كان من الممكن أن يرتكب معظم هذه الثغرات من قبل أي جهة فاعلة ذات رأس مال جيد. قال سيرجيري نازاروف ، المؤسس المشارك لـ Chainlink ، إن كل ما يفعله القرض السريع هو أن يجعل أي شخص مؤقتًا ممثلًا ذا رأس مال جيد.

تكمن المشكلة الحقيقية في العقود الذكية سيئة الإنشاء. على وجه الخصوص ، تعتمد العديد من المشاريع الصغيرة على “أوراكل التسعير الداخلي” التي يمكن أن تؤدي إلى تباين بين أسعار الأصول داخل dapp والسوق الأكبر ، مما يفتح الفرصة أمام فرص المراجحة.

في أسوأ الحالات ، يمكن للمهاجمين هندسة فرصة المراجحة هذه باستخدام القروض السريعة ، لكن المشكلة لا تزال تكمن في كيفية تعامل البرنامج مع المعلومات الواقعية الحساسة للوقت.

هذا أمر مهم ، خاصة وأن المراقبون الأمريكيون والأوروبيون والدوليون بدأوا في ملاحظة DeFi. بما في ذلك مقدار الهجمات والاحتيال والتلاعب.

“عندما تقوم بتشغيل [Defi] الأشياء على الكود وأنت تضعه في البرية ، فأنت تفتقد خطوة وقد ترغب في اختبار الكود وتدقيق الكود ، وقد ترغب في الحصول على بعض مراجعة الأقران للكود ؛ قال قيصر العملة المشفرة من لجنة الأوراق المالية والبورصات فاليري شتشيبانيك في القمة الموازية في 18 سبتمبر ، إن إرسالها مباشرة على الفور دون هذه الحماية أمر محفوف بالمخاطر.

كما أظهرت عدة حالات ، فإن عمليات التدقيق ليست كافية لمنع هذه الهجمات ، كما قال ريتشارد ما ، الرئيس التنفيذي لشركة Quantstamp ، لشركة Foxley. قال ما: “إن فهم المنتجات ومنطق العمل هو أكثر استهلاكا للوقت وأهمية من مراجعة التعليمات البرمجية المباشرة”.

التأمين هو واحد من الفشل الآمن المحتمل. لكنها ستعود إلى فرق العمل على بناء الفائض ، والتحقق من التعليمات البرمجية وإعادة فحصها ، وتوقع الثغرات وتأمين منصاتهم.

وإلا ، كما قال CipherTrace في ملف نقل، “من المحتمل أن تستمر DeFi في المعاناة من العواقب الناتجة عن عدم كفاية [anti money laundering protections] و الامن.”