تقوم الولايات المتحدة بتحديث قوانين التشفير الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

مقابل تراجع كبير من صناعة العملات المشفرة ومع وصول سعر البيتكوين (BTC) إلى أعلى مستوياته الجديدة على الإطلاق عدة مرات خلال الشهرين الماضيين ، قامت الولايات المتحدة بتحديث قوانين مكافحة غسيل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب الخاصة بالعملات المشفرة .

ذات صلة: جائحة COVID-19 تحفز تحديثات قانون التشفير في دول J5

قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2020 وقانون شفافية الشركات

في ديسمبر الماضي ، وافق مجلس الشيوخ على قانون تفويض الدفاع الوطني ، وكجزء من هذا التشريع ، أصدر قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2020 وقانون شفافية الشركات.

ذات صلة: يعدل الاتحاد الأوروبي قوانين مكافحة غسل الأموال (AML) لتداول العملات المشفرة كمتداول في الولايات المتحدة

تعمل أحكام القانون على توسيع وتحديث قانون السرية المصرفية ، أو BSA ، ونظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الولايات المتحدة من خلال:

• ترميز إرشادات FinCEN الحالية المتعلقة بالعملات الرقمية من خلال توسيع وتعديل العديد من التعريفات والأحكام داخل BSA لتشمل “القيمة التي تحل محل العملة”. وبالتالي ، فإنه يتطلب من الشركات التي تعمل بالعملة المشفرة التأهل كمرسل أموال للتسجيل في شبكة إنفاذ الجرائم المالية ووضع متطلبات إعداد التقارير وحفظ السجلات للمعاملات التي تنطوي على أنواع معينة من العملات الرقمية كما هو مفصل في اللوائح المقترحة الصادرة عن FINCEN (انظر أدناه).
• مطالبة العديد من الشركات الأصغر بالكشف عن معلومات الملكية المستفيدة إلى FinCEN.
• منع أي شخص من إخفاء أو محاولة إخفاء أو تزوير أو تحريف ، من أو إلى مؤسسة مالية ، حقيقة جوهرية تتعلق بملكية أو السيطرة على الأصول المشاركة في معاملة نقدية إذا “(1) الشخص أو الكيان الذي يمتلك أو يتحكم الأصول هي شخصية سياسية أجنبية رفيعة المستوى ، أو أي فرد مباشر من العائلة أو شريك مقرب لشخصية سياسية أجنبية رفيعة المستوى “و” (2) لا تقل القيمة الإجمالية للأصول المشاركة في معاملة نقدية واحدة أو أكثر عن 1،000،000 دولار. “
• منح جوائز للمبلغين – ما يصل إلى 30٪ من الغرامات المالية المستردة من كيان أدى الإكرامية إلى عقوبات تزيد عن مليون دولار – الذين يبلغون عن معلومات قابلة للتنفيذ حول انتهاكات BSA AML / CFT.

ذات صلة: هناك حاجة إلى تنظيم أفضل لمنع المتهربين من الضرائب على العملات المشفرة من التهور

اللوائح المقترحة للعملات المشفرة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

في نهاية العام الماضي ، أصدرت شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية أيضًا لوائح مقترحة تهدف إلى إخضاع العملة الرقمية القابلة للتحويل أو معاملات الأصول الرقمية لمتطلبات الإبلاغ عن مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب المماثلة المفروضة على المؤسسات المالية الأخرى من قبل BSA.

اللوائح الجديدة ، إذا تم تبنيها ، سوف تتطلب من الكيانات التي تغطيها مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب ، بما في ذلك المدفوعات التي تنطوي على “محافظ غير مستضافة” (لا يحتفظ بها نظام مالي لطرف ثالث) ، للحصول على هويات الأطراف المشاركة في معاملات العملات المشفرة والإبلاغ عنها يتجاوز 3000 دولار.

قد تشمل هذه المعلومات:

• اسم وعنوان عميل المؤسسة المالية.
• نوع العملة المشفرة المستخدمة في المعاملة.
• مقدار العملة المشفرة في المعاملة.
• وقت الصفقة.
• القيمة المقدرة للمعاملة ، بالدولار الأمريكي ، بناءً على سعر الصرف السائد وقت إجراء المعاملة.
• أي تعليمات دفع ترد من عميل المؤسسة المالية.
• الاسم والعنوان الفعلي لكل طرف مقابل معاملة عميل المؤسسة المالية.
• معلومات الطرف المقابل الأخرى التي قد يصفها السكرتير إلزامية في نموذج الإبلاغ.
• أي معلومات أخرى تحدد بشكل فريد المعاملة والحسابات ، وإلى الحد المعقول المتاح ، الأطراف المعنية.
• أي نموذج متعلق بالمعاملة يتم إكماله أو توقيعه من قبل عميل المؤسسة المالية.

ستلزم اللوائح الجديدة أيضًا البنوك وشركات خدمات الأموال بالإبلاغ عن نفس المعلومات لمعاملات العملة المشفرة التي تزيد عن 10000 دولار إلى FinCEN لمدة 15 يومًا من تاريخ حدوث المعاملة الواجب الإبلاغ عنها. هيكلة المعاملات لتجنب متطلبات الإبلاغ ممنوع منعا باتا بموجب القواعد المقترحة.

ذات صلة: ستعيد لوائح التشفير الأمريكية Bitcoin إلى أصولها النقدية الرقمية

وفقًا لبيان صحفي رسمي ، أوضح الوزير ستيفن منوشين:

“تتناول هذه القاعدة مخاوف الأمن القومي الجوهرية في CVC [convertible virtual currency] السوق ، ويهدف إلى سد الثغرات التي تسعى الجهات الخبيثة إلى استغلالها في نظام حفظ السجلات والإبلاغ “.

نتيجة لوباء COVID-19 ، اضطرت الحكومات في جميع أنحاء العالم إلى التركيز على دمج تقنية blockchain في خدماتها المالية. كما أضاف الوزير منوشين:

“القاعدة ، التي تنطبق على المؤسسات المالية وتتوافق مع المتطلبات الحالية ، تهدف إلى حماية الأمن القومي ، ومساعدة إنفاذ القانون ، وزيادة الشفافية مع تقليل التأثير على الابتكار المسؤول”.

ذات صلة: فريق عمل لمكافحة الجرائم الإلكترونية يراقب النظام المالي الرقمي العالمي

بشكل منفصل ، أعلنت FinCEN عزمها على تعديل لوائح البنك الأجنبي والحسابات المالية في BSA لتفويض الأفراد والكيانات الأمريكية بالإبلاغ عن العملات المشفرة كجزء من حساباتهم المالية الأجنبية إذا كان لديهم أكثر من 10000 دولار من العملات المشفرة مع مزودي خدمات الأصول المالية أو الرقمية الأجنبية.

الآراء والأفكار والآراء الواردة هنا هي آراء المؤلف وحدها ولا تعكس بالضرورة وجهات نظر وآراء كوينتيليغراف أو تمثلها.