لماذا تريد FinCEN الحصول على تفاصيل حول جميع المعاملات عبر الحدود التي تزيد قيمتها عن 250 دولارًا
يناقش المنظمون الأمريكيون “سبب” اقتراح جديد يثير قلق عشاق العملات المشفرة.
يتحدث الاثنين في مؤتمر V20 لمقدمي خدمة الأصول الافتراضيةقالت كارول هاوس ، المتخصصة في السياسة الإلكترونية والتكنولوجية الناشئة في شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) ، إن المجرمين يجرون مدفوعات عبر الحدود باستخدام كميات أقل من العملات المشفرة – ومن هنا اقترحت FinCEN تخفيض عتبة “قاعدة السفر”.
بالنسبة الى اقتراح تغيير القاعدة تم تقديمه الشهر الماضي ، ستقوم FinCEN والاحتياطي الفيدرالي بتعديل الحدود التي يجب على البنوك عندها جمع معلومات تحويل الأموال وتخزينها ، مما يقللها من 3000 دولار إلى 250 دولارًا لأي تحويلات – بالعملات المشفرة أو الإلزامية – خارج الولايات المتحدة
قال هاوس إن هذا جزء من توسيع عام للشروط ، مضيفًا أن خفض عتبات الإبلاغ عن المعاملات الدولية سيساعد إنفاذ القانون وسلطات الأمن القومي الأخرى.
اقرأ أكثر: الولايات المتحدة تتجه لإلقاء شبكة أوسع للقبض على مبيضي الأموال أو العملات المشفرة أو غير ذلك
قال هاوس لمندوبي V20: “يستخدم المجرمون تحويلات ذات قيمة أقل وعملات افتراضية لتسهيل تمويل الإرهاب وتهريب المخدرات والأنشطة غير المشروعة الأخرى ، مثل جرائم الإنترنت”. “لذلك نحثك بشدة على تزويد FinCEN بتعليقاتك على NPRM [Notice of Proposed Rulemaking] بحلول 27 نوفمبر “.
حظ FATF
تهدف قاعدة السفر إلى منع غسيل الأموال عن طريق تحديد المصدر والمستفيد من المعاملة عندما يتم تحويل أموال تزيد عن مبلغ معين. يعد تطبيق هذه القاعدة على بنية الاسم المستعار للعملات المشفرة تحديًا يعمل من خلاله فريق العمل المالي (FATF) بالتعاون مع المنظمين المحليين وصناعة الأصول الرقمية.
وفقًا لتحليل FinCEN لـ 2000 تقرير معاملات مشبوهة (SAR) تم تقديمها بين عامي 2016 و 2019 ، كان متوسط ومتوسط القيمة بالدولار 509 دولارات و 255 دولارًا على التوالي. بدأت أو انتهت جميع المعاملات تقريبًا خارج الولايات المتحدة
ردًا على NPRM ، مركز أبحاث الأصول الرقمية في واشنطن العاصمة شكك في التغييرات إلى حد التزامات قواعد السفر ، من حيث عدم وجود تحليل مناسب للتكلفة والعائد. يجب أن يأخذ هذا التحليل في الاعتبار ليس التكلفة المباشرة للكيانات الخاضعة للتنظيم فحسب ، بل التكلفة التي يتحملها الأفراد والمجتمع.
كان هناك قلق كبير من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم بشأن تكلفة الامتثال بشكل عام ؛ وخاصة عندما يتعلق الأمر بأشياء مثل Travel Rule ، والتي ظهرت أثناء أسئلة وأجوبة V20.
في معرض تناوله لمسألة تكلفة الامتثال ، أخبر الأمين التنفيذي لـ FATF ديفيد لويس مندوبي V20 تكلفة ليس كان الامتثال أكبر بكثير.
قال لويس: “إذا كنت تريد أن تتمتع هذه الصناعة بسمعة طيبة وأن تستمر في العمل في العراء ، فهذا هو الشرط الأساسي في النهاية”. “تكلفة عدم الامتثال لن يكون لها سوى فوائد قصيرة المدى ، كما قد تقول ، وستكون قصيرة النظر جدًا بالنسبة للشركات التي ترغب في الاستمرار في العمل في هذا المجال ولا تريد أن تعطي اسمًا سيئًا لصناعتها . “
وأشار لويس إلى أنه في حوالي 20 دولة ، هناك حوالي 1130 VASP (اختصار FATF للشركات التي تتعامل في العملات المشفرة) مسجلة بالفعل وفقًا لتوصيات FATF.
انتشار التشفير
بصرف النظر عن التشاور بشأن تغيير القواعد ، حث بيت FinCEN اللاعبين في الصناعة على الاتصال ، حتى ذكر أن باب المنظم مفتوح للمبتكرين من الموجة الأخيرة من التمويل اللامركزي (DeFi).
قال هاوس ، “نريد أن نسمع من الصناعة حيث أننا ندرس جميع التقنيات المختلفة ونماذج الأعمال العاملة في هذا المجال ، سواء كانت تبادلات لامركزية أو تطبيقات ذات صلة” ، مضيفًا:
“يُرجى التواصل مع FinCEN والالتقاء بنا في ساعات الابتكار ، وأخبرنا إذا كانت هناك برامج تجريبية محددة تحتاج فيها إلى إعفاء مقبول من بعض الالتزامات التنظيمية أو فقط إخبارنا بفعالية أنواع معينة من التقنيات المبتكرة. هذه أولوية كبيرة بالنسبة لنا “.
اقرأ أكثر: FinCEN تغريم الرئيس التنفيذي لشركة Bitcoin-Mixing 60 مليون دولار في Landmark Crackdown على Helix ، Coin Ninja
نظرًا لأن الكثير من DeFi ينطوي على التفاعل مع عقد ذكي (بدلاً من كيان محدد ، أو على الأقل إزالة من منشئه) ، فقد سُئلت مجموعة العمل المالي عن موقفها المحدد في 13.6 مليار دولار قطاع. إلى ذلك ، قامت ساندرا جارسيا ، الرئيسة المشاركة لمجموعة الاتصال الخاصة بالأصول الافتراضية التابعة لـ FATF ، بإصدار مذكرة تحذيرية.
“ما نتطلع إليه عندما نحلل نوعًا ما الكثير من هذه الابتكارات الجديدة هو أنه يوجد في مكان ما بالفعل نوع من المسؤول المركزي أو شخص لديه المفاتيح الخاصة التي نعتقد أنها تندرج ضمن تعريفات مجموعة العمل المالي ،” قال.
