قد تكون العملة المشفرة إضافة مثالية لممارسة الخدمة المالية ، إذا كنت تحاول تنمية عملك والحفاظ عليه.
لماذا أقول هذا عندما نعلم أن معظم المستشارين لن يخبروا عملائهم أبدًا بتخصيص أكثر من 5 ٪ من محفظتهم للعملات المشفرة؟
آدم بلومبرج هو مخطط مالي معتمد ، وعمل في الخدمات المالية لمدة 12 عامًا. وهو أيضًا المؤسس المشارك وكبير المعلمين في Interaxis ، وهي شركة تحاول سد الفجوة التعليمية بين الأصول الرقمية والتمويل التقليدي. سوف ينضم إلى CoinDesk’s بيتكوين للمستشارين مؤتمر في 9-10 نوفمبر لاستكشاف فوائد الأصول الرقمية.
تكمن الإجابة في التركيبة السكانية وعادات الاستثمار وأنماطه واحتياجاته وأهدافه لأولئك الذين قد يجدون العملات المشفرة جذابة. عاش الجيل X وجيل الألفية مع الإنترنت معظم أو كل حياتهم. لقد اعتادوا على الحصول على جميع خدماتهم عند الطلب ولديهم القدرة على التحقق من الحقائق والسعر في كل شيء.
أصبح التحقق من الأسعار هو المعيار مع المستشارين الماليين منذ أكثر من عقد من الزمان ، مما أدى إلى ظهور المستشارين الآليين. كنت في وقت مبكر من مسيرتي الكروية عندما أطلقت Betterment و Wealthfront ، ورأيت الجاذبية. كان لدي بالفعل عملاء يسألونني عن أتعابي وكيف تم تبريرها في ضوء العائدات.
استمر المستشارون الآخرون في إخبار أنفسهم – وبعضهم البعض – أنه لا يمكن استبدالهم بجهاز كمبيوتر. “وظائفنا مهمة للغاية.” والآن ، يخجل المستشارون بالمثل من العملات المشفرة ، ويواجهون خطر فقدان الاتجاه التخريبي التالي للصناعة.
يمتلك مستشاري Robo حاليًا أكثر من 100 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) ، ومتوسط عمر المستثمرين أقل بكثير من 40. لم ير هؤلاء المستثمرون الحاجة إلى دفع أكثر من 1٪ للمستشارين الماليين الذين لم يفعلوا أكثر من مجرد النجاح وظيفة الاستثمار لأطراف ثالثة ، الذين فرضوا رسومًا إضافية ، فقط لأداء السوق دون المستوى.
القصص موجودة للمستشارين لإخبار عملائهم ويتم بناء البنية التحتية للمساعدة في جعل التشفير مسرحية ذكية في التخطيط المالي.
بالإضافة إلى ذلك ، شهدنا نمو Robinhood ، حيث 80٪ من المستخدمين هم من جيل الألفية ، بالإضافة إلى تطبيقات مثل Acorns و Stash التي تقدم تجربة رقمية أولاً وقابلة للتخصيص بدرجة عالية.
المعنوي هنا هو ، إذا أراد الجيل العاشر والمستثمرون من جيل الألفية طريقة معينة للاستثمار أو الادخار أو التعامل ، فسوف يجدونها وسيساعدون في إملاء الرسوم والخدمات. من المحتمل أن تمثل العملة المشفرة الحدود التالية للاستثمار.
دعونا نلقي نظرة على مواقف تلك المجموعة تجاه الاستثمار. بالنسبة الى رؤى CB، 33٪ من جيل الألفية لا يعتقدون أنهم سيحتاجون إلى بنك على الإطلاق ، و 83٪ يعبرون عن انفتاحهم على استراتيجيات الاستثمار البديلة.
حاليًا ، الفئة العمرية التي تضم أكبر عدد من مستثمري البيتكوين هي المجموعة 25-34 ، وفقًا لـ تدرج الرمادي (مثل CoinDesk ، إحدى وحدات مجموعة العملات الرقمية). ومع ذلك ، فإن متوسط العمر لأولئك المهتمين بعملة البيتكوين هو 42 ، أو أولئك الذين هم في ذروتهم وسنوات كسبهم المتزايدة!
اقرأ المزيد: يريد أكثر من نصف المستشارين الماليين تنظيمًا أفضل قبل الاستثمار في العملات المشفرة
قم بربط هذه الإحصائيات بحقيقة أن هذه المجموعة سترث أكثر من 60 تريليون دولار في العقود الثلاثة المقبلة ، ومن المقرر أن تضاعف ثروتها خمس مرات بحلول عام 2030.
ما لديك هو مجموعة من المستثمرين الأذكياء ذوي الدخل والثروة المتزايدة والذين يعرفون ما يريدون الاستثمار فيه وهم قلقون من دفع رسوم إضافية.
تمنح Crypto المستشارين الماليين القدرة على تقديم شيء للمستثمرين الشباب الذين لا يستطيع أو لا يتحدث عنه العديد من المستشارين. العملاء يريدون ذلك ، ويريدون المساعدة من مستشارهم. قال أكثر من نصف الذين شملهم الاستطلاع من قبل Grayscale إنهم سيكونون أكثر حماسًا للاستثمار في البيتكوين إذا أوصى مستشارهم بذلك.
يمكن أن يتناسب التشفير مع هياكل الرسوم المتغيرة وعروض الخدمات. بالنسبة للمستشارين الذين يقدمون خدمات الاشتراك أو الرسوم الثابتة أو بالساعة أو خدمات المشروع ، فإن حلول التشفير تناسب بشكل جيد للغاية. إن إجراء محادثات حول المكان الذي يكون فيه التشفير منطقيًا ، ومساعدة العملاء على فهم العملات المشفرة وشرائها وتخزينها وحسابها بأمان أمر مطلوب بشدة من قبل مستثمري التجزئة.
تمنح Crypto أيضًا المستشارين الفرصة لتقديم استثمارات بديلة للعملاء الذين لن يكونوا مؤهلين كمستثمرين معتمدين. من الرموز المميزة للبروتوكول إلى عروض Reg A + ، يمكن اعتبار الاستثمارات المشفرة كأصل عالي السيولة ومنخفض الحد الأدنى من المخاطر البديلة ، والذي يعد هذا الجيل أكثر انفتاحًا للاستثمار فيه.
في حين أن العديد من المخططين الماليين ابتعدوا عن الاستثمار الآلي بسبب المخاطر المتصورة ، من المهم ملاحظة أن العملات المشفرة لا تحتاج إلى تقليص تدفق إيرادات المستشار. على سبيل المثال ، إذا كان المستشار المالي يستخدم الأصول المُدارة كمصدر رئيسي للرسوم ، فيمكن الحفاظ عليها إما من خلال الأموال الموجودة على منصات الحراسة ، أو من خلال خدمات الحسابات المُدارة بشكل منفصل (SMA) لجهة خارجية لإدارة مخصصات العملاء المشفرة.
اقرأ المزيد: دامانيك دانتس – 4 رسوم بيانية توضح لماذا يجب على المستشارين الماليين الاهتمام بالبيتكوين
النقطة الأساسية هي أن هذه المجموعة السكانية المطلوبة من العملاء مهتمة بالاستثمارات البديلة ، وفي العملات المشفرة على وجه الخصوص. إن القدرة على إجراء محادثات معهم على الأقل ، وفهم المكان المناسب لها في المحفظة والقدرة على ربطها بحياتهم المالية وأهدافهم هي خطوة كبيرة نحو الفوز بأعمالهم المتنامية. تعد القدرة على تقديم رسوم مختلفة وهياكل عروض أكثر أهمية مع استمرار تغير نماذج إيرادات الخدمات المالية.
شهد البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى عامًا كبيرًا من حيث الاعتراف والاعتماد. حققت Bitcoin مكاسب كبيرة مقارنة بالمؤشرات التقليدية مثل S&P 500 ، بينما تعد PayPal ميزة مدفوعات التشفير ، مما يدل على أن الصناعة ليست فقط لتداولات السوق المظلمة.
القصص موجودة للمستشارين لإخبار عملائهم ويتم بناء البنية التحتية للمساعدة في جعل التشفير مسرحية ذكية في التخطيط المالي. حان الوقت للمستشارين الماليين لمواجهة مستقبل الاستثمارات الرقمية.
