الولايات المتحدة تتطلع إلى إلقاء شبكة Dragnet أوسع لتحويل الأموال

نشر الاحتياطي الفيدرالي ، البنك المركزي الأمريكي ، تغييرًا مقترحًا للقاعدة يوم الجمعة يسأل عن متطلبات التسجيل لتحويلات الأموال التي تنطوي على عملات افتراضية.

بالنسبة الى اقتراح تغيير القاعدةيقترح الاحتياطي الفيدرالي وشبكة إنفاذ الجرائم المالية تعديل الحدود التي يجب على البنوك عندها جمع معلومات تحويل الأموال وتخزينها ، وخفضها من 3000 دولار إلى 250 دولارًا لأي تحويلات تتم خارج الولايات المتحدة. اقتراح سيوسع أيضًا تعريف الوكالات لـ “المال” ليشمل بشكل صريح العملات المشفرة.

يسعى بنك الاحتياطي الفيدرالي للحصول على تعليق عام ، من المقرر تقديمه في غضون 30 يومًا من نشر الاقتراح في السجل الفيدرالي ، السجل الرسمي للحكومة الأمريكية. يمكن للأفراد تقديم ملاحظات عبر الإنترنت أو عبر البريد الالكتروني.

وفقًا للاقتراح ، منذ أن تم تقديم قواعد حفظ السجلات والسفر لأول مرة من قبل الوكالات ، تم تقديم العملات الافتراضية القابلة للتحويل (أو CVC ، وهو مصطلح شامل يشمل العملات المشفرة) إلى العالم ، وعلى الرغم من افتقارهم إلى حالة المناقصة القانونية ، فلا يزال بإمكانهم تستخدم لإجراء تحويلات القيمة.

جاء في الوثيقة: “بشكل عام ، يمكن تبادل رموز الائتمان على الفور في أي مكان في العالم من خلال أنظمة الدفع من نظير إلى نظير (دفتر الأستاذ الموزع) الذي يسمح لأي طرفين بالتعامل مباشرة مع بعضهما البعض دون الحاجة إلى مؤسسة مالية وسيطة”. “ومع ذلك ، من الناحية العملية ، يمتلك العديد من الأشخاص رمز التحقق من البطاقة (CVC) وينقلونه باستخدام مؤسسة مالية خارجية مثل” المحفظة المستضافة “أو البورصة.”

أشارت الوثيقة إلى المعاملات غير المشروعة التي أجريت باستخدام العملات المشفرة ، مثل جهود فريق القرصنة الكوري الشمالي Lazarus Group لسرقة العملات المشفرة ، كأمثلة على السلوك السيئ باستخدام هذه الأدوات الجديدة.

في الآونة الأخيرة ، عدد كبير من تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) ، والتي تقدمها البنوك للإبلاغ عن المعاملات المالية التي يحتمل أن تكون غير قانونية أو مشبوهة ، تم تسريبها، مما يكشف أنه على الرغم من أن الوكالة الفيدرالية قد تخزن هذه البيانات لسنوات أو عقود ، فإنها لا تتخذ دائمًا إجراءات ضد البنوك أو الكيانات التي قد تنتهك القانون الأمريكي.