يعد متداولو ومستثمرو العملات المشفرة في الهند من بين أحدث الضحايا في اتجاه متزايد لإغلاق الحسابات الشخصية من خلال العمليات المصرفية العالمية.
يفكر البرلمان الهندي حاليًا في فرض حظر على العملة المشفرة على مستوى الدولة ، والذي قارنه نقاد الصناعة المحليون ، مثل مدير التكنولوجيا السابق في Coinbase Balaji Srinivasan ، بـ “حظر الإنترنت لمدة خمس سنوات”.
ذكرت صحيفة إيكونوميك تايمز أن عملاء البنوك الخاصة في الهند ، مثل HDFC و HSBC و Citi ، تلقوا إخطارات هذا العام تطلب منهم توضيح المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة ، وغالبًا ما تتطلب منهم زيارة فرع البنك المحلي شخصيًا. إذا لم يتم تلقي مثل هذا التوضيح ، فإن الحسابات معرضة لخطر التعليق أو الاستيلاء. رسالة واحدة إلى العميل المتأثر تنص على:
“للامتثال للإرشادات التنظيمية ، يُنصح البنوك بممارسة العناية الواجبة من خلال الفحص الدقيق للمعاملات التي تتم في الحساب على أساس مستمر لتحذير المستخدمين وحاملي وتجار العملات الافتراضية بما في ذلك Bitcoins فيما يتعلق بالمخاطر.”
في عام 2020 ، ألغت المحكمة العليا في الهند أمرًا من بنك الاحتياطي الهندي طُلب فيه من البنوك التوقف عن تقديم الخدمات لمتداولي العملات الرقمية.
الحظر # بيتكوين ستكون خطوة خلفية ل #الهند في المجتمع الدولي.
آمل أن يتخذ قادتنا خطوات إيجابية لضمان تنظيم مساحة العملة المشفرة في الهند.
لا تفعل #المنع، مجرد # ريجوليت# تشفير #IndiaWantsCrypto #TryCrypto #IndiaWantsBitcoin
جاي هند– Karthik Konaar (@ karthikkonaar95) 18 فبراير 2021
من المتوقع أن يسن البرلمان الهندي مشروع قانون جديد من شأنه تقييد الأنشطة المالية للمتداولين ، وقد تحدث أعضاء بارزون في مجتمع العملات المشفرة الهندي ضده. يعتقد Sathvik Vishwanath ، الرئيس التنفيذي لشركة Unocoin التي تتخذ من الهند مقراً لها ، أن هناك حاجة إلى تحرك في الاتجاه المعاكس لتشجيع نمو فضاء التكنولوجيا المالية في بلاده. قال: “مع وجود العملات المشفرة إلى جانبها ، يمكن للبلد أن يمد الأعداد الهائلة من السكان غير المتعاملين مع البنوك”.
تقوم البنوك أيضًا بإغلاق حسابات العملاء بشكل استباقي والتي تعتبر مرتبطة بأموال تتحرك داخل أو خارج عمليات تبادل العملات المشفرة في عدد من البلدان.
في 5 فبراير ، حظر البنك المركزي النيجيري المؤسسات المالية العاملة في البلاد من “تسهيل المدفوعات لمبادلات العملات المشفرة” ، مما أدى إلى الإغلاق الفوري للحسابات المصرفية المرتبطة بالبورصات والأفراد الذين يقفون وراءها.
لقد أغلقوا 5 حسابات مصرفية لأنني اشتريت عملة مشفرة … ليس لدي الآن حساب مصرفي باستثناء محفظة دفتر الأستاذ الخاص بي … أعتقد أنني بنكي الخاص الآن
– باشو بانكس (BashueBanks) 5 فبراير 2021
في المملكة المتحدة ، توقف HSBC مؤخرًا عن قبول التحويلات من بورصات العملات المشفرة تمامًا. قام Lloyds Bank ، وهو بنك تجزئة وتجاري بريطاني ، بتكثيف جهوده لفصل نفسه عن متداولي العملات المشفرة ، على النحو الذي اختبره صانع البودكاست بيتر ماكورماك في 22 فبراير. سقسقة. ومع ذلك قد يكون ذلك جرح النفس.
قال أحد مستثمري Bitcoin منذ فترة طويلة في المملكة المتحدة ، والذي يرغب في عدم الكشف عن هويته ، لـ Cointelegraph إن البنوك الكبرى في جميع أنحاء أوروبا تنأى بنفسها بشكل متزايد عن متداولي العملات الرقمية. وقال إنه يتم رفض الحسابات الجديدة من البنوك على أساس تورطها في العملات المشفرة.
يقول: “كنت أتطلع إلى الاقتراب من بنك جديد بشكل علني وأن أكون صريحًا بشأن ذلك”. “لكنني قابلت جدارًا من الطوب.” يدعي المستثمر أنه وضع “مبالغ مكونة من ستة أرقام” من خلال HSBC “بدون مشكلات” ، ولكن يتم التعامل مع الحسابات القديمة بشكل مختلف عن الوافدين الجدد.
“إذا لم تخبرهم وأنت موجود بالفعل ، يبدو الأمر جيدًا. ولكن إذا سألت ، فهي “لا” “.
