القضية ضد BitMEX هي بوصلة تشير إلى مستقبل تنظيم التشفير

شهدت السنوات الأخيرة نضج صناعة العملات المشفرة عبر المشهد الاقتصادي العالمي ، لكنها ما زالت تواجه عقبات بارزة. في 1 أكتوبر ، رفعت وزارة العدل الأمريكية تهمًا جنائية ضد أربعة مدراء تنفيذيين لمنصة تداول BitMEX – بما في ذلك مؤسسها ، آرثر هايز – لانتهاكهم قانون السرية المصرفية. تم اعتقال أحد المديرين التنفيذيين المعنيين ، وفقًا لبيان وزارة العدل.

علاوة على ذلك ، رفعت لجنة تداول السلع الآجلة أيضًا دعوى إنفاذ مدنية ضد BitMEX وثلاثة من مديريها التنفيذيين لخرقهم أنظمة مكافحة غسل الأموال.

ادعت الهيئة التنظيمية أن BitMEX وكبار مسؤوليها يشاركون في أنشطة مشبوهة لسنوات ، مثل استخدام سياسات مكافحة غسل الأموال الضعيفة ومعرفة عميلك التي يمكن للجهات الفاعلة السيئة استغلالها باستخدام طرق مختلفة مثل VPN لإخفاء هوياتهم الافتراضية ، من بين الآخرين.

بالإضافة إلى ذلك ، تستخدم BitMEX هيكلًا دوليًا معقدًا للشركات يتضمن عددًا من الكيانات الفردية المنفصلة ، ونتيجة لذلك ، ليس من الواضح تمامًا مكان وجود الشركة بالضبط. أيضًا ، تجدر الإشارة إلى أن BitMEX تروج علنًا على موقعها على الويب لتسجيلها في سيشيل ولديها مكاتب في وجهات رئيسية مثل هونغ كونغ ونيويورك.

يبدو أن عملاء BitMEX ليس لديهم قيود على عمليات سحب Bitcoin (BTC) الخاصة بهم ولكن يتعين عليهم إجراء فحص الهوية ، على الرغم من أن الشيكات ستصبح إلزامية فقط للمتداولين في فبراير 2021. طوال عام 2019 ، ادعت تقارير متعددة أن CFTC كانت تحقق في البورصة بسبب تمكن سكان الولايات المتحدة من تداول مشتقات العملات المشفرة على المنصة على الرغم من أنها لم تكن مسجلة كبورصة مشتقات مع CFTC ولا كمزود خدمات مالية مع أي دولة في الولايات المتحدة – وهو أمر غير قانوني.

قال جون جيفريز ، كبير المحللين الماليين في CipherTrace – شركة استخبارات blockchain – ل Cointelegraph أنه بين نوفمبر 2014 وسبتمبر 2020 ، فشلت BitMEX في تقديم تقرير نشاط مشبوه واحد ، وسيلة للإبلاغ عن المعاملات غير المشروعة المحتملة إلى حكومة الولايات المتحدة ، مضيفًا:

“تخضع BitMEX للتحقيق من قبل هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) منذ أوائل عام 2019 للسماح للأمريكيين بالتداول على المنصة ، وتم منحهم الوقت لتحسين برنامج تحديد هوية العملاء الخاص بهم لاستبعاد الأشخاص الأمريكيين بشكل فعال. لا يعني ذلك أن تطبيق القانون لم يتبع وتحذر BitMEX ، ولكن إهمال BitMEX المستمر وعدم الامتثال أدى إلى سقوط المطرقة عليهم في النهاية “.

المديرين التنفيذيين BitMEX تحت النار

كانت الأعلام الحمراء موجودة ليراها الجميع. بالنسبة للمبتدئين ، أعلن موقع BitMEX على الويب صراحةً حقيقة أنه “لا يلزم وجود اسم حقيقي أو تحقق متقدم آخر” للاستفادة من النظام الأساسي.

كجزء من شكواها ، زعمت هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) أن Hayes و Ben Delo و Sam Reed – الفريق التنفيذي لشركة BitMEX – كانوا على اتصال بالعديد من مستشاري الامتثال ، حتى أن أحدهم أخبر ريد أن الشركة بحاجة إلى تطبيق معايير أكثر صرامة لـ KYC للامتثال للمعايير الدولية. العقوبات.

بعبارة أخرى ، تشير التقارير إلى حقيقة أن BitMEX لديها تحذيرات كثيرة لإجراء تصحيحات ولكنها اختارت عدم الالتفات إليها ، مما أدى إلى مواجهة المديرين التنفيذيين الآن لتهم شديدة. في لائحة الاتهام الصادرة عن وزارة العدل ، يواجه كل من المتهمين عقوبة بالسجن تصل إلى 10 سنوات. ليس ذلك فحسب ، ولكن وفقًا لـ Jefferies ، من المحتمل أن يؤدي إجراء CFTC إلى أغلى عقوبة لمكافحة غسل الأموال تدفعها مؤسسة مالية على الإطلاق.

ومع ذلك ، تجدر الإشارة إلى أن شكوى هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) لا تركز فقط على إجراءات مكافحة غسيل الأموال الخاصة بـ BitMEX ولكن بدلاً من ذلك على فشلها في التسجيل لدى السلطات المختصة. في الواقع ، فإن لائحة الاتهام الصادرة عن وزارة العدل هي التي تنظر عن كثب إلى جانب مكافحة غسل الأموال. قالت مادي كينيدي ، مديرة الاتصالات في Chainalysis – وهي شركة تحليلات للعملات المشفرة – لـ Cointelegraph:

“تعد مراقبة المعاملات مكونًا أساسيًا لبرنامج الامتثال ، كما هو الحال مع اعرف عميلك. يعود تاريخ بعض الأنشطة الإجرامية المذكورة في لائحة الاتهام إلى عدة سنوات ، مما يدل على الحاجة إلى إجراءات الامتثال المناسبة التي يجب أن تكون سارية منذ اليوم الأول. بالنسبة لبورصات العملات المشفرة والمؤسسات المالية في الولايات القضائية التي لم تضع لوائح بعد ، توضح أخبار اليوم أهمية التقدم في منحنى الامتثال “.

لا يوجد جانب مضيء؟

على الرغم من قيام لجنة تداول السلع الآجلة بإزالة BitMEX من قبل لجنة تداول السلع الآجلة ، يعتقد الخبراء القانونيون مثل جون واغستر ، الرئيس المشارك لوحدة العملات الرقمية ووحدة العملة الرقمية في Frost Brown Todd ، أنه على الرغم من ادعاء المنظمين الأمريكيين أن BitMEX كان يتم تشغيله من خلال “متاهة من الكيانات المؤسسية” ، هناك العديد من الأسباب المشروعة التي تجعل الشركة تختار استخدام نموذج الأعمال هذا الذي يمتد عبر ولايات قضائية متعددة:

“سنحتاج إلى الاطلاع على تفاصيل قضية CFTC قبل أن نتمكن من تحديد ما إذا كان الهيكل يهدف إلى تحقيق أغراض شائنة. من الشائع أن تسعى وكالات الإنفاذ إلى كل علاج ممكن لزيادة نفوذها التفاوضي ، لذلك لن أقرأ كثيرًا في هذا الجزء من الادعاءات “.

ومع ذلك ، لا تزال خيارات BitMEX وفريقها التنفيذي محدودة نسبيًا لأنه بالإضافة إلى التهم المدنية ، وجه المدعي العام الأمريكي للمنطقة الجنوبية لنيويورك أيضًا الاتهام إلى Hayes و Delo و Reed و Gregory Dwyer – رئيس تطوير الأعمال في BitMEX – بتهم جنائية بخرق والتآمر لخرق قانون السرية المصرفية أو BSA.

قانون مكافحة غسل الأموال هو القانون الأساسي الذي يحكم لوائح مكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك الأمريكية والتي يتعين على البنوك والشركات المالية اتباعها. يحتوي قانون BSA أيضًا على قواعد بشأن ما إذا كان يجب على الكيانات التسجيل كأعمال خدمات مالية أم لا. تعمل المبادئ التوجيهية التي وضعها قانون الإجراءات الجنائية (BSA) كطريقة أساسية للحكومة الأمريكية لمنع غسيل الأموال والأنشطة المتعلقة بتمويل الإرهاب.

ما التالي بالنسبة لـ BitMEX؟

للتوسع في مستقبل BitMEX ، قال دين شتاينبيك ، كبير مسؤولي التشغيل في Horizen Labs – وهي شركة بلوكتشين موجهة نحو الخصوصية – لـ Cointelegraph أن المنظمين الأمريكيين غالبًا ما يستغرقون وقتًا طويلاً قبل تنفيذ أي إجراءات رئيسية ، خاصة فيما يتعلق بالأعمال التي تعتمد على تقنيات جديدة ، مضيفًا :

“إذا تم العثور على BitMEX للعمل بشكل غير قانوني ، بالإضافة إلى الغرامات والعقوبات ، فإن CTFC ستسعى أيضًا إلى” التنكر “أو استرداد جميع الأرباح الناتجة عن التبادل. وهذا يتفق مع الفكرة العامة القائلة بأن “المذنبين” لا ينبغي أن يستفيدوا من نشاطهم غير المشروع “.

وأضاف أنه على الرغم من أن موقع BitMEX على الويب ينص بوضوح على أنه لا يمكن استخدامه من قبل الأشخاص الأمريكيين ، فإن المنظمين يطلبون من الشركات اتخاذ خطوات نشطة لضمان عدم استخدام السكان للموقع فعليًا. وأضاف: “حتى بالنسبة لمواقع المقامرة والعرض الأولي للعملات ، لا يكفي أن تعلن الشركة ببساطة” غير مسموح للأشخاص الأمريكيين “.

يمكن أن يكون الإجراء التنظيمي بمثابة تغيير لقواعد اللعبة في صناعة التشفير

الادعاءات ضد BitMEX خطيرة وتقدم حجة مقنعة لتحقيق اللامركزية. بالنسبة لمؤيديها ، فإن إحدى السمات الأكثر ملاءمة للامركزية هي أنه لا يوجد كيان واحد أو فرد مسؤول عن البروتوكول لأنه يديره مستخدموه من خلال الحوكمة اللامركزية.

إذا كانت الحوكمة لامركزية ، فلا توجد سلطة رقابية يمكن للجهات التنظيمية استهدافها للتنفيذ. من المحتمل أن يؤدي أي إجراء تنظيمي ضد BitMEX إلى قيام البروتوكولات الحالية باللامركزية بشكل أسرع – والبروتوكولات المستقبلية إلى اللامركزية على الفور.

ومع ذلك ، على الرغم من أن البورصات اللامركزية معروفة بحد أدنى من عمليات التحقق من AML و KYC ، فقد أثار هذا التطور الأخير مسألة ما إذا كانت DEXs ملزمة أيضًا بالامتثال لـ BSA أم لا. إذا فعلوا ذلك ، فسيتعين على العديد من بورصات التشفير إعادة التفكير في أطر البيع / الشراء الحالية الخاصة بهم.