يقول شواب إن 15٪ من مستثمري التجزئة بدأوا بدايتهم أثناء الوباء

تشير دراسة حديثة أجراها تشارلز شواب إلى أن حوالي 15٪ من مستثمري التجزئة في الولايات المتحدة بدأوا حياتهم المهنية في الاستثمار في عام 2020.

فضح الاستطلاع أيضًا فكرة أن الإضافات الأخيرة إلى جمهور الاستثمار هم في الغالب متداولون أصغر سنًا وأكثر عدوانية. أظهر الاستطلاع ، الذي تم إجراؤه في الفترة من 1 فبراير إلى 16 فبراير ، أن المستثمرين الجدد أكثر تفاؤلًا بشأن آفاقهم المالية مقارنة بمن بدأوا التداول قبل عام 2020.

علاوة على ذلك ، يخطط معظمهم لعقودهم المستقبلية حيث قال 72٪ إنهم استثمروا لتحقيق مكاسب طويلة الأجل على عكس 56٪ استثمروا قبل عام 2020.

“لقد شهدنا نموًا هائلاً ومشاركة بين المستثمرين الأفراد خلال العام الماضي نتيجة لانخفاض تكاليف التداول ، والمنتجات والخدمات الجديدة التي تهدف إلى مزيد من السهولة وسهولة الوصول ، وفرص الاستثمار التي يوفرها تقلب السوق” ، هكذا قال جوناثان كريج ، تشارلز شواب قال نائب الرئيس التنفيذي الأول ورئيس خدمات المستثمرين بالوضع الحالي.

تسمي شواب هذه الإضافة الأخيرة Generation Investor – أو Gen I – لا يتم تعريفها بسنوات ميلادهم ولكن بحلول الوقت الذي بدأوا فيه الاستثمار.

يبلغ متوسط ​​عمر الجيل الأول 35 عامًا وعادة ما يكون أصغر من أولئك الذين بدأوا الاستثمار قبل عام 2020 والذين يبلغ متوسطهم 48 عامًا. يكسب الجنرال الأول حوالي 76000 دولارًا سنويًا ، ويعيش نصفهم من الراتب مقابل الراتب. قالت الغالبية ، أو 60٪ ، إن الوباء كان له تأثير مالي عليهم.

وأظهر الاستطلاع أنه على عكس الأجيال السابقة ، فإن أولئك الموجودين في الجيل الأول أكثر مرونة. بدأ أكثر من النصف بالفعل في بناء صندوق استثمار طارئ ، كما سعى أكثر من النصف للحصول على مصدر دخل إضافي. كما أن الجنرال الأول يتتبع الاستثمارات بشكل أفضل من مستثمري ما قبل عام 2020.

قال كريج: “في حين أنه من المثير رؤية هذا الجيل الجديد من المستثمرين ، فإن الصناعة لديها الآن دعوة للعمل – لمنح هذه المجموعة الأدوات والخدمات التي يحتاجونها لتحقيق النجاح على المدى الطويل”.

ومع ذلك ، فإن ثلث الجيل الأول فقط لديه خطة مالية مكتوبة. كما وجد الاستطلاع أن الكثيرين اعترفوا بأنهم لم يفكروا كثيرًا في الكفاءة الضريبية لمحافظهم الاستثمارية. ومع ذلك ، قال أكثر من نصف أعضاء الجيل الأول إنهم يعتزمون إنقاذ المزيد بمجرد موت الوباء.

قال Andrew D’Anna ، نائب الرئيس الأول لتجربة عملاء التجزئة في Schwab: “الآن بعد أن انغمسوا في الاستثمار ، فإن Gen I حريص على مواصلة التعلم وتطوير استراتيجياته لبناء الثروة بنجاح على المدى الطويل”.

كان الصعود السريع لمستثمري التجزئة خلال الوباء قوة هائلة دفعت سوق الأسهم العام الماضي ، وتم تمكينه من خلال تطبيقات التداول بدون عمولات ، وفحوصات التحفيز الحكومية ، والملل الوبائي حيث يستمر الناس في قضاء معظم وقتهم في المنزل.

استطلعت الدراسة عبر الإنترنت عينة وطنية من 1000 أمريكي تتراوح أعمارهم بين 21 و 75 عامًا وعينة مكثفة من 200 مستثمر بدأوا الاستثمار في عام 2020 للمقارنة.