حدد الباحثون في مجال الأمن وجود اتجاه جديد لعملة البيتكوين المربحة وغير المشروعة (BTC) لتحويل التحويلات في تحليلهم لعشرات الأسواق والأسواق الإلكترونية المظلمة.
يقوم المحتالون الماليون ببيع أموال نقدية باردة مقابل 10 إلى 12 سنتًا فقط مقابل الدولار للمشترين الراغبين في دفع رسوم مسبقة الدفع في البيتكوين ، وفقًا للجدول الجديد Q3 2019 Black Market Report من وحدة مقاومة التهديدات بالدروع.
التهرب من المخاطر
يعمل نظام غسيل الأموال من النقد إلى البيتكوين على النحو التالي: يقدم مجرمو الإنترنت حزم من النقد – عادة من 2500 دولار إلى 10،000 دولار – في مقابل رسم 10 إلى 12 ٪ مستحق الدفع في البيتكوين.
بمجرد قيام المشتري بتحويل العملة المشفرة ، يقدمون تفاصيل عن الحساب المصرفي أو حساب PayPal أو Western Union حيث يجب إرسال الأموال.
كخدمة بسيطة للغاية جاهزة ، لا يوفر هذا الترتيب فقط للمشترين عوائد عالية على مشترياتهم غير المشروعة ، بل يزيل الحاجة إلى بغل الأموال أو تسجيل الدخول في حسابات مخاطرة.
كما يوضح التقرير ، فإن بغال الأموال هم وكلاء يقومون بتحويل أموال غير مشروعة بين الحسابات في مقابل رسم يتراوح بين 10-20٪ من القيمة. عادةً ما تفتح هذه الجهات الفاعلة حسابات مصرفية تجارية باهظة التكلفة لتجنب إطلاق تنبيهات الاحتيال أو لفت الانتباه غير المرغوب فيه عند التعامل مع كميات كبيرة.
وتجدر الإشارة إلى أن نظام التحويل النقدي إلى بيتكوين يفيد البائعين الذين يبيعون الأموال المسروقة بسبب حقيقة أنهم ، في نهاية المطاف ، يتجنبون الاستيلاء على الأموال وبدلاً من ذلك مجرد تحويلها – مما يضع عبء المخاطرة على المشتري المجرم.
عرض جذاب للغاية
كما قال كريس هينكلي ، رئيس فريق TRU في Armor ،:
“بالنسبة لأولئك المحتالين الذين لا يمتلكون المهارات الفنية وشبكة قوية من بغل الأموال لاستثمار أوراق اعتماد الحساب المصرفي عبر الإنترنت أو بطاقة الائتمان ، فهذا عرض يمكن أن يكون جذابًا للغاية (…). هذه الخدمة الذكية تمنحهم خدمة إضافية قناة لتسييل كميات كبيرة من البيانات المالية المتاحة على الأرض. “
كما سبق ذكرت، ادعى وزير الخزانة الأمريكي ستيفن منوشين مؤخرًا أن النقد لا يتم غسله بالقدر نفسه الذي تتعامل به مع عملة البيتكوين ، معلنًا أن الحكومة عازمة على منع العملة المشفرة من أن تصبح “مكافئًا للحسابات المصرفية ذات الأرقام السويسرية”.
أجاب الصحفيون ببعض الشكوك على موقف منشن ، وسخروا ردا على أن حجته كانت في الأساس – وبشكل غير منطقي إلى حد ما – أن:
“has النظام الحالي لم يستخدم مطلقًا في أنشطة غير مشروعة ، لكننا سنتأكد من عدم استخدام التشفير في أنشطة غير مشروعة مثل النظام الحالي. فهمتك.”