تواجه كوريا الجنوبية تنظيمًا صارمًا للعملات المشفرة ومخاوف من المركزية

بدءًا من التداول بحساب الاسم الحقيقي وحتى التحقيق في الأفراد الذين يستخدمون العملات المشفرة للتهرب من الضرائب ، يقوم المسؤولون الحكوميون في كوريا الجنوبية بسن لوائح أكثر صرامة للإشراف على صناعة العملات المشفرة في البلاد. غالبًا ما تتطلب هذه الإجراءات من شركات العملات الرقمية تقديم بيانات العملاء التفصيلية ومعلومات المعاملات إلى السلطات المختصة.

غالبًا ما تأتي مع هذه الإجراءات الصارمة زيادة في تكلفة الامتثال للتبادلات ومقدمي خدمات التشفير الآخرين. تعد مخاوف الخصوصية مشكلة أخرى وسط مجموعة المعلومات التي يتم توفيرها للوكالات الحكومية.

ومع ذلك ، فإن هذا المناخ التنظيمي الصارم لم يفعل الكثير لتثبيط الحماس للعملات المشفرة في كوريا الجنوبية. يستمر تداول العملات المشفرة في البلاد في اكتساب المزيد من الزخم ، حيث يتماشى المستثمرون في البورصة لتحقيق مكاسب كبيرة في أسعار الأسهم وسط الارتفاع الحالي في نشاط العملة الرقمية في البلاد.

تُظهر البيانات الواردة من دائرة الضرائب الوطنية في كوريا الجنوبية ، أو NTS ، زيادة في عدد مستثمري العملات المشفرة في الدولة خلال العام الماضي. أدى هذا الارتفاع في عدد المشاركين في السوق أيضًا إلى زيادة حجم التداول بمقدار ثمانية أضعاف ، بحيث تجاوزت ساحة التشفير مؤخرًا سوق الأسهم ، وإن كان مؤقتًا ، في حجم التداول اليومي.

تأتي لوائح التشفير المشددة في كوريا الجنوبية أيضًا وسط تحديثات لإرشادات فرقة العمل للإجراءات المالية ، التابعة لـ FATF ، بشأن لوائح العملة المشفرة. تواصل الهيئة الحكومية الدولية المطالبة بفرض قيود مشددة على مساحة التشفير ، استنادًا إلى ممارسة رقابة صارمة على الكيانات المركزية مثل البورصات وخدمات الحراسة.

قانون المعاملات المالية المحددة

في 25 مارس ، ستدخل لوائح العملة المشفرة المحدثة بموجب قانون الإبلاغ عن معلومات المعاملات المالية المحددة واستخدامها ، والتي يشار إليها عادةً باسم قانون المعاملات المالية المحددة ، حيز التنفيذ في كوريا الجنوبية. تبشر هذه القوانين الجديدة بتغييرات مهمة في السياسة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية ، أو VASPs ، في البلاد.

أولاً ، يجب أن تكون جميع VASP – البورصات وأمناء الحفظ ومديري الأصول ومقدمي خدمات المحفظة – مرخصة للعمل في الدولة. يجب أن تحافظ البورصات أيضًا على علاقات مع البنوك المحلية لضمان التداول الإلزامي بحساب الاسم الحقيقي.

بالنسبة للمسؤولين الكوريين الجنوبيين ، فإن الإصرار على حسابات تداول العملات المشفرة ذات الأسماء الحقيقية هو جزء من جهود مكافحة غسيل الأموال عبر العملات المشفرة. تتطلب هذه القاعدة التبادلات للحصول على موافقات ترخيص معينة وتجديدها من المقرضين في الدولة.

من خلال الشراكة مع البنوك المحلية والمطالبة بحسابات تداول بأسماء حقيقية ، يمكن للهيئات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون في كوريا الجنوبية الوصول إلى بيانات المعاملات المشفرة لأغراض التحقيق المختلفة. يجب أن تلتزم الشركات المشفرة في الدولة بمعايير الإبلاغ المالي الصارمة بعد القوانين الجديدة التي تدخل حيز التنفيذ في وقت لاحق من شهر مارس.

ستقوم وحدة الاستخبارات المالية الكورية ، أو FIU – وهي ذراع من لجنة الخدمات المالية في كوريا الجنوبية المسؤولة عن مراقبة مكافحة غسل الأموال عبر القطاع المالي في البلاد – بمراقبة أنشطة شركات العملة المشفرة. أمام VASPs الآن حتى 24 سبتمبر للامتثال الكامل لمعايير الإبلاغ الجديدة.

يجب على البورصات ومقدمي المحفظة ومديري الأصول وشركات التشفير الأخرى المدرجة تحت تصنيف VASP الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة وإبلاغ وحدة الاستخبارات المالية عنها لتحقيقات غسيل الأموال اللاحقة. أيضًا ، يجب على VASPs الجدد الذين يتطلعون إلى العمل في الدولة التسجيل في وحدة الاستخبارات المالية قبل خدمة العملاء في كوريا الجنوبية.

وفي الوقت نفسه ، تركز NTS في كوريا الجنوبية اهتمامها أيضًا على مساحة التشفير في محاولة لمكافحة التهرب الضريبي. ومع ذلك ، مع وجود قوانين ضرائب التشفير التي لم تدخل حيز التنفيذ بعد ، تبحث NTS في الأفراد الذين يحاولون التهرب من ضرائب الدولة عن طريق إخفاء ثرواتهم في الأصول الرقمية.

حددت NTS مؤخرًا أكثر من 2400 فرد أخفوا أكثر من 32 مليون دولار من الأصول من الحكومة. كجزء من التحقيق ، طلبت وكالة الضرائب بيانات العملاء من بورصات العملات المشفرة الرئيسية في الدولة ، ويقال إنها تخطط لإجراء تحقيق أعمق في بعض المشاركين في مخطط التهرب الضريبي.

تكلفة الامتثال

أوقفت Binance Korea عملياتها في ديسمبر 2020 ، بعد أقل من عام من إطلاقها الأولي. في ذلك الوقت ، حددت المنصة انخفاض السيولة وانخفاض حجم المعاملات كسبب لقرارها إغلاق المتجر.

ومع ذلك ، كانت هناك بعض التكهنات بأن اللوائح الواردة التي تحظر مشاركة دفتر الطلبات بين بورصات العملات المشفرة كانت السبب وراء قرار Binance بإغلاق المنصة. الآن ، مع وجود المعيار التنظيمي الجديد على بعد أيام فقط ، أغلقت OKEx أيضًا منصتها في البلاد.

من بين أكثر من 100 بورصة للعملات المشفرة في الدولة ، فقط “الأربعة الكبار” – Bithumb و Upbit و Korbit و Coinone – عقدوا شراكات مع المقرضين المحليين لتمكين تداول الحساب الحقيقي. من المحتمل أن تكون هذه المنصات التي تمثل الجزء الأكبر من حجم تداول العملات المشفرة في كوريا الجنوبية هي الوحيدة القادرة على تحمل تكلفة الامتثال المرتبطة بالحصول على موافقات الترخيص اللازمة من البنوك التجارية.

أولاً ، للحصول على شراكات مصرفية في الدولة ، يجب على البورصات تطوير بروتوكولات قوية لإدارة أمن المعلومات. أيضًا ، يجب أن يكون لدى المديرين التنفيذيين الرئيسيين سجلات جنائية نظيفة.

بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تقدم البورصات دليلًا على تأمين الودائع الكافي لتغطية الخسائر الناجمة عن أي عمليات اختراق. في الواقع ، كانت التبادلات الكورية الجنوبية ضحية للعديد من الهجمات الإلكترونية المزعومة من قراصنة كوريين شماليين برعاية السلطات في بيونغ يانغ.

في وقت سابق من شهر مارس ، أعلنت شركة Bithumb عن خطط لرفع مستوى بروتوكولات مكافحة غسيل الأموال الخاصة بها. كجزء من هذه الجهود ، بدأت شركة تبادل العملات المشفرة الكورية الجنوبية في استخدام أدوات وحلول AML التي طورتها شركة استخبارات blockchain Chainalysis.

بالنسبة للتبادلات الأصغر في كوريا الجنوبية ، قد تكون تكلفة الامتثال الناجمة عن هذه الإجراءات عبئًا كبيرًا ، مما يؤدي إلى مجموعة من عمليات الخروج من البلاد. قد يؤدي مثل هذا الموقف إلى احتكار سوق تداول العملات المشفرة في البلاد ، مع بقاء عدد قليل فقط من المشاركين في الساحة.

مخاوف الخصوصية

عندما تكون الحلول الداخلية غير كافية لضمان الامتثال لهذه اللوائح ، غالبًا ما تتحول البورصات إلى خدمات الطرف الثالث. وفقًا لـ Alice Nawfal ، المؤسس المشارك لمنصة Travel Rule-Compliance Notabene ، تعمل شركتها مع العديد من شركات التشفير في كوريا الجنوبية. في حديث مع كوينتيليغراف ، كشف نوفل:

تتمتع البورصات الكورية الجنوبية بفترة سماح مدتها 6 أشهر اعتبارًا من مارس 2021 لتنفيذ قاعدة السفر. لا يوجد أي منهم على حد علمنا على قيد الحياة حتى الآن ولكنهم يستكشفون بنشاط كيفية الامتثال لهذا. تجري Notabene حاليًا محادثات مع العديد من VASP الكوريين حول كيفية مساعدتهم على الامتثال للقواعد الجديدة “.

غالبًا ما تأتي مشاركة معلومات الطرف المقابل مع مخاوف تتعلق بالخصوصية ، ومن المحتمل ألا تختلف لوائح التشفير التي ستصبح سارية المفعول في كوريا الجنوبية. في الواقع ، أثيرت قضايا مماثلة مع قاعدة السفر الخاصة بـ FATF ، والتي تتطلب من VASP مشاركة بيانات العملاء عبر ولايات قضائية متعددة.

بالنسبة لـ FATF ، فإن المبادئ التوجيهية كلها تتعلق بجلب مساحة التشفير إلى معيار تنظيمي مماثل للاعبين في مجال التمويل القديم. في تصريح لـ Cointelegraph ، قال متحدث باسم FATF:

تضع مجموعة العمل المالي نفس الالتزامات على الأصول الافتراضية ومقدمي الخدمات مثل أي عمل مالي آخر. لا تفرد مجموعة العمل المالي أي شكل من أشكال العملة المشفرة أو العملات المشفرة ، بل تقوم مجموعة العمل المالي (FATF) بترقيتها إلى نفس المعايير مثل البنوك وشركات الخدمات المالية وتجار الأوراق المالية وغيرهم في القطاع المالي “.

على الرغم من العديد من التقارير التي تظهر أن المعاملات غير المشروعة تشكل جزءًا صغيرًا من التجارة العالمية للعملات المشفرة ، إلا أن مجموعة العمل المالي (FATF) لا تزال تؤكد أنه يمكن إساءة استخدام العملات الرقمية في أنشطة غير قانونية ، مضيفة:

غسل الأموال يغذي الجرائم الخطيرة والإرهاب. إن التهديد بإساءة الاستخدام الإجرامي والإرهابي للأصول الافتراضية أمر خطير وعاجل. تتوقع مجموعة العمل المالي أن تتخذ جميع الدول إجراءات فورية لتنفيذ توصيات مجموعة العمل المالي في سياق أنشطة الأصول الافتراضية ومقدمي الخدمات “.

مرة أخرى في أبريل 2020 ، قامت مجموعة العمل المالي بتقييم جهود كوريا الجنوبية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. في ذلك الوقت ، أشادت الهيئة الحكومية الدولية بـ “الإطار القانوني السليم” للبلاد بينما دعت إلى بذل المزيد من العمل في مجال مكافحة الكسب غير المشروع ، لا سيما فيما يتعلق بالفساد بين المسؤولين الحكوميين.