مع تبادلات تشفير الكورية تصعيد AML الامتثال ، والبنوك في حالة فشل

مع تصعيد الحكومة الكورية الجنوبية لرقابة مكافحة غسيل الأموال (AML) ، تبادلت تبادلات التشفير الرئيسية في البلاد طواعية في حين تفشل البنوك تلبية المبادئ التوجيهية للامتثال. لذلك كوريا الجنوبية كانت تناقش أيضًا طرق تعزيز إجراءات مكافحة غسيل الأموال ذات الصلة بالتشريب مع الولايات المتحدة

أيضًا: Yahoo! اليابان تؤكد الدخول إلى الفضاء المشفر

الحكومة المعنية بشأن امتثال البنك الدولي لمكافحة غسل الأموال

توجيهات AML الكورية الجنوبية حاليا لا تنطبق على التبادلات cryptocurrency مباشرة. وقد جعلت الحكومة من البنوك مسؤولة عن مراقبة أي أنشطة متعلقة بغسيل الأموال والإبلاغ عنها.

في محاولة للامتثال لتوجيهات مكافحة غسيل الأموال في البلاد ، قامت معظم البنوك الكورية الجنوبية الكبرى بإضافة ضباط الامتثال.

NH Nonghyup Bank، على سبيل المثال ، “أنشأت مؤخرًا وحدة مستقلة حصريًا للتعامل مع المشكلات المتعلقة بالامتثال” ، حسبما أفادت “كوريا تايمز” يوم الجمعة ، مضيفًا أن البنك زاد عدد موظفيه العاملين في هذه الوحدة من 16 إلى 23. ومع ذلك ، أشارت صحيفة جونغانغ ديلي يوم السبت:

على الرغم من هذا الجهد ، حذرت هيئة الرقابة المالية الكورية ، هيئة الرقابة المالية [FSS] ، من أن البنك لم يحسن نظام الرقابة الداخلية بشكل كاف.

التعاون مع الولايات المتحدة

كوريا الجنوبية كانت أيضا التعاون مع الولايات المتحدة لتعزيز تدابير مكافحة غسل الأموال المتعلقة بعمليات التشفير. وصفت كوريا تايمز:

الولايات المتحدة. ناقش وزير الخزانة سيجال ماندلكر مع نائب رئيس مجلس إدارة شركة كيم يونغ – بيوم كيفية تعزيز إجراءات مكافحة غسل الأموال التي تتعلق بشكل خاص بالأصول المشفرة بالإضافة إلى إجراءات التعاون الدولي.

مع ذلك ، وجدت الولايات المتحدة أن تدابير مكافحة غسيل الأموال من البنوك الكورية غير كافية. قالت هيئة الخدمات المالية (FSC) ، أكبر هيئة تنظيمية مالية في كوريا الجنوبية ، يوم الجمعة أن إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) قد أبلغت المنظم المالي لخطةها للتحقيق في البنوك الكورية [with operations in New York] التي يشتبه في فشله في الوفاء بها. المبادئ التوجيهية للامتثال. “

تغريم المنظم الأمريكي بالفعل بنك Nonghyup 11 مليون دولار” لعدم كفاية السيطرة ونظام الامتثال لمكافحة غسل الأموال “، و Joongang نقلت اليومية ، مضيفا أن NYDFS “سيبدأ التحقيق في ستة البنوك الكورية العاملة في نيويورك إما بحلول نهاية هذا الشهر أو الشهر المقبل”. هم “بنك Nonghyup ، Woori بنك ، KB Kookmin بنك ، بنك شينهان واثنين من الدولة “البنوك التجارية – بنك كوريا الصناعي وبنك التنمية الكوري” ، المنشور المفصل ، بالتفصيل:

بما أن العقوبات الصادرة عن نظام دى أف أس نيويورك ستضر بسمعة زعنفة كوريا تعمل الشركات المالية المحلية ، بشكل عام ، على تشجيع البنوك على تعزيز أنظمة الرقابة والامتثال الخاصة بها.

تشمل القائمة البنوك التي تقدم خدمات الاسم الحقيقي لتبادل البيانات: بنك نونغهيوب وبنك شينهان والصناعية بنك كوريا. فهي مسؤولة عن ضمان أن الحسابات المشفرة التي يقدمونها متوافقة مع AML.

تبادلات تشفير القسري طواعية

في كوريا الجنوبية ، الذكاء المالي الوحدة (FIU) هي المسؤولة عن منع تبييض الأموال وتدفقات الأموال غير المشروعة ، بما في ذلك تمويل الإرهاب. تتعاون وحدة الاستخبارات المالية مع FSS لضمان التزام البنوك بقواعد مكافحة غسيل الأموال. كلتا الوكالتين ترفعان تقاريرهما إلى FSC.

التبادلات المشفرة لا تخضع حاليا لتنظيم مباشر من قبل FIU أو FSS ، لكن المنظمين اقترحوا إحضارها بموجب الاختصاص القضائي للوكالتين.

في الوقت نفسه ، أكبر تبادلات التشفير في البلاد تقوم طواعية بتحديث أنظمة مكافحة غسل الأموال وأنظمة الرقابة الداخلية الخاصة بها. حظرت Bithumb 11 دولة من استخدام منصتها وتخفيض حدود السحب للحسابات التي لا تستخدم نظام الاسم الحقيقي. تبنت أوببيت المدعومة من كاكاو نظام طومسون رويترز لنفس الغرض. كما وافق 23 تبادلاً تبادليًا على الالتزام بمعايير التنظيم الذاتي التي وضعتها رابطة صناعة Blockchain الكورية.

ما رأيك في كيفية معالجة الحكومة الكورية الجنوبية والبنوك والتبادلات التشفير إجراءات مكافحة غسل الأموال ؟ أخبرنا في قسم التعليقات أدناه.

---

صور من Shutterstock ، NYDFS ، وكوريا تايمز.

---

تحتاج إلى حساب مقتنيات البيتكوين الخاصة بك؟ تحقق من قسم الأدوات لدينا.

النشر كما تبادلات تشفير الكورية تصعيد مكافحة غسل الأموال ، ظهرت البنوك أولا على أخبار بيتكوين.

Source link